Bancor yorum

Bancor Nedir?

Bancor Protokolü, Ethereum'un 2017'de oluşturulmasının ardından başlatılan DeFi'nin öncü projelerinden biridir. Bancor geliştiricileri, o zamanlar “akıllı kontrat blokçayları üzerindeki tokenler için otomatik fiyat belirleme ve otonom likidite mekanizması” olarak tanımlanan şimdi yaygın olarak bilinen AMM modelinin mucitleri arasındaydı.

Bancor Network'ün tarihi, proje Eyal Hertzog, Galia Benartzi ve Guy Benartzi tarafından 2017'de İsrail'de başlatıldığında başladı. İlk olarak Ethereum üzerine inşa edilen Bancor, Kasım 2018'de EOS blokzincirine genişlemiştir. 

Protokolün adı, çokuluslu bir rezerv para birimi olan Bancor'u tanıtmayı öneren İngiliz ekonomist John Maynard Keynes'e bir saygı olarak seçildi.

Bancor Nasıl Çalışır?

Bancor, patentli Akıllı Tokenler standardını ve dönüştürme kontratları ağını kullanarak birçok token için on-chain likidite sağlar. Bancor'a kilitlenen herhangi bir token, Bancor Formülü kullanılarak tek bir işlemde beyaz listeye alınmış diğer bir tokena dönüştürülebilir. Bancor, kilitli tokenlerin değerini kullanmak için kendi yerel yönetişim tokeni BNT ve kendi stablecoin'i USDB'yi kullanır. Bancor havuzlarına eklenen her token BNT veya USDB'ye dönüştürülür ve tüm sistem, birbirine bağlı dönüştürme kontratları ağı olarak çalışır.

Şubat 2021'de Bancor ekibi, kullanıcı deneyimini önemli ölçüde iyileştiren ve protokolün müşterileri için daha yüksek karlar vaat eden yeni bir yield farming güncellemesi olan Bancor Vortex'i tanıttı. Çözüm, kullanıcıların BNT'lerini likidite havuzlarında kilitlemelerine ve karşılığında vBNT tokenleri almasına olanak tanır. vBNT (havuza bağlı olarak diğer vToken türleri de dahil) bir ERC-20 Ethereum tokenidir ve blokzincirler arasında veya sırayla havuzlarda stake edilerek ücret kazanmak üzere serbestçe işlem yapabilir. Önemli olan, bir kullanıcının BNT varlıklarını çekebilmesi için vBNT tokenlerini Vortex'e geri yatırması gerektiğidir. Bunun yanı sıra, ana amacı vBNT tokenlerini yakarak enflasyona karşı gelmek olan yerleşik bir yakma özelliği vardır. Böylece, altta yatan BNT tokenleri dolaşımdan kaldırılır ve protokolde kilitlenir. 

Bancor v2.1 canlıya geçtiğinden beri, protokol kullanıcılarına geçici kayıp koruma mekanizması sunmaktadır. Stake edilen tokenler, likidite havuzlarında kilitli oldukları her gün %1 sigorta kazanır. 100. günde sigorta tamamlanır ve kullanıcılar, yaşayabilecekleri herhangi bir geçici kayıp için Bancor tarafından tazmin edilir. Sigorta giderlerini ödemek için yeterli fon olmadığı durumda, Bancor daha fazla BNT tokeni basmayı ve kaybı karşılamak için bunları satmayı planlamaktadır.

Bancor'un bir başka ayırt edici özelliği de tek-token maruziyetidir. Bir kullanıcının likidite havuzuna token çiftleri sağlaması gereken çoğu DEX ve AMM'in aksine, Bancor yalnızca bir varlığın eklenmesini gerektirir. Ancak, kullanıcıların protokol işlem ücretlerini ödemek için bir miktar BNT bulundurması gerektiği önemlidir.

Kasım 2021 sonunda Bancor ekibi, protokolün en son versiyonu olan Bancor 3'ü tanıttı. Yeni versiyonun ticaret maliyetlerini azaltmayı ve ağdaki tüm işlemlerin tek bir işlemde gerçekleşmesine izin veren bir Omnipool içermesi bekleniyordu. Aynı zamanda, sınırsız mevduatlara izin verirken Süperakışkan likiditeyi sunan Sonsuz havuzlar da sunulacak, bu da market making ve diğer ücret kazanma stratejilerinin eşzamanlı kullanımına olanak sağlayacaktı. 

Bancor 3'ün Anlık Geçici Kayıp (IL) Koruması olacak ve kullanıcıların bunun %100'ü için 100 gün beklemesi artık gerekmeyecekti. Otomatik birleştirme ödülleri, yeniden stake ödülleri için gaz yoğun manuel işlemler gerektirmez hale getirilecekti. Çift taraflı ödüllerle, üçüncü taraf token projeleri, havuzlarında IL'den muaf teşvikler sunabilecekti.

Ayrıca, Bancor 3'ün IL korumasını sunmak için daha maliyet-etkin bir sistem oluşturmak ve BNT tokeni üzerinde daha fazla deflasyon baskısı yaratmak için yeniden düşünülmüş tokenomics ile gelmesi bekleniyordu. Projenin yeni versiyonunun ayrıca Çoklu-zincir ve L2 desteği ve diğer yeni özelliklere sahip olması bekleniyordu.

2022'nin Mayıs ayının başında, Bancor 3 canlıya geçti ve tamamen yeni bir Bancor uygulamasıyla geldi, ancak sadece dört token ile başladı, sonraki aylarda yüzlerce daha fazla token eklendi, bu süreç yazı yazıldığı anda devam etmekte. 

Bancor 3'ün tam sürümünün çıkması, takımın güvenlik-öncelikli yaklaşımı nedeniyle fazlar halinde gerçekleşiyor. Yeni dApp versiyonunun hangi özelliklerinin canlı olduğunu kontrol etmek için, kullanıcılar projenin Medium blog sayfasını kontrol edebilir; burada ekip haftalık güncellemeleri yayınlıyor.

Bancor Nasıl Kullanılır?

Bancor uygulaması, kuruluş ve mikro-kapasiteli dijital varlıklar için otonom bir piyasa yapıcı olarak çalışır. Mikro-kapitalizasyona sahip birçok küçük koin veya token, likidite havuzlarını doldurmak için iki token modelini kullanan popüler borsalarda likit olmayabilir. Bancor, bu yeni doğan veya dışarıdaki kripto paralara canlı bir piyasa ve Ethereum ve diğer blokzincirlerde merkeziyetsiz bir borsa sunar.

Bancor likidite havuzları, tokenleri otonom bir şekilde ticaret yapmaya ve her ticaretten ücretler oluşturmaya olanak sağlar. Bancor ücretleri, likidite sağlayıcılar arasında orantılı olarak dağıtılır. Havuza bağlı olarak, token projelerinden veya Bancor protokolünden LP'ler için ek teşvikler olabilir.

Bancor uygulamasının mevcut sürümü, MetaMask, Coinbase Wallet, GnosisSafe, Frame, Fortmatic, Portis ve Torus gibi cüzdanları destekler. Bancor'un desteklediği cüzdanlar listesi ayrıca popüler donanım kripto cüzdanları Ledger ve Trezor'u da içerir.

BNT token

BNT, Bancor'un yerel tokenidir ve dönüşüm sistemini oluşturan çekirdektir. Bu ERC-20 tokeni, protokolde kilitli herhangi bir varlığın fiyat ölçüsü olarak hizmet verir ve kilitli tokenlerin ticareti her zaman gerçekleştiğinde bir ara para birimi olarak kullanılır. 

BNT ayrıca Bancor DAO için bir yönetişim aracı olarak hizmet verir, sahiplerine öneriler üzerinde oylama ve projenin kaderine karar verme olanağı sağlar.

BNT arzı elastiktir, bu da tokenin, Bancor'da yatırılan varlıkların toplam değerine bağlı olarak basıldığı ve yakıldığı anlamına gelir. 

Bancor Güvenli mi?

Protokolün çekirdek gelişimini yürüten Bancor Vakfı'nın merkezi İsviçre'nin Zug kentinde bulunmaktadır. Bancor ekibinin tüm kurucu ortakları genellikle İsrail'de bulunan tanınmış geliştiriciler ve girişimcilerdir.

Eyal Hertzog, Bancor protokolünün ürün mimarıdır ve BNT ve ağ tarafından sağlanan diğer hizmetlerin arkasındaki akıldır. Bancor'dan önce, İsrail'de oldukça popüler olan bir video paylaşım platformu olan MetaCafe'yi kurdu.

Yudi Levi, Bancor'un CTO'su olarak çalışır, aynı zamanda AppCoin projesinin kurucu ortağı olarak tanınır ve Bancor CEO'su Guy Benartzi ile birlikte çalışmıştır. Kız kardeşi, Galia Benartzi San Francisco merkezli bir girişimcidir ve Bancor'da bir iş geliştirme olarak çalışır.

Belçikalı ekonomist ve sosyal mühendis Bernard Lietaer'ın (2019'da öldü) Bancor'un gelişiminde önemli bir rolü oldu. Vefatından önce, Bancor projesi ile bir Baş Para Memuru olarak ilgileniyordu.

Bancor Network, Temmuz 2018'de hacklendiğinde, protokol başlangıçta Ethereum'un 12.5 milyon dolar değerinde ve Pundi X tokenlerinin 1 milyon dolar değerinde kaybetti. Bancor, BNT tokeninin 10 milyon dolar değerindeki kaybını, varlıkları dondurarak önledi. Bu Bancor hack olayı ve ekibin aksiyonları, Bancor'un merkeziyetsizliği üzerinde eleştirilere yol açtı ve 2020'de Bancor DAO'nun oluşturulmasına yol açtı.

Bancor akıllı kontratlarının yeni yüklenen üç versiyonundaki kritik bir hata, kontratların dağıtımının ardından ERC20 tokenlerini doğrudan takas eden kullanıcıları fonlarını kaybetmeye karşı savunmasız bıraktı. Ekip, bir beyaz şapkalı hacker tarafından bu hata için ipucu almadan önce kullanıcı fonlarını boşaltmaya başlamak üzere olan birisi olmadı ve kullanıcıların cüzdanlarından savunmasız varlıkları çekerek kurtarmaya çalıştı. Kurtarma operasyonu sırasında, ekip, kullanıcı fonlarının büyük miktarlarını çeken ancak daha sonra onları geri verme konusunda anlaşma sağlayan üç ön koşucu bot tarafından desteklendi.

Şu anda Bancor blogunda yayınlanan bir hata teşvik programı bulunmaktadır, protokolde bulunan zafiyetler için 1 milyon dolara kadar ödül vaat ediliyor. Bancor denetimleri, bu web sayfasında protokol panelinde bulunabilir.

Ortaklar 

Ledger, Trust Wallet, MetaMask ve Coinbase, Bancor tarafından desteklenen cüzdanlar arasındadır. Protokol ayrıca çeşitli DeFi platformlarıyla entegre oldu, bunlar arasında Zerion, 1inch, Paraswap, CoTrader ve EOS Nation Bancor'da likidite eklemeye veya çıkarmaya yeteneği bulunuyor. 

Bancor Network, MoonPay, BANXA, Simplex, Ramp Network ve Mercuryo gibi üçüncü taraf dApp'ler aracılığıyla fiat para yatırma ve çekme işlemlerini mümkün kılar.

PEG Network ile ortaklık, Bancor'un USDB adında kendi stablecoin'ini oluşturmasını mümkün kıldı, Dune Analytics ile entegrasyon ise ağı izlemek için basit ve kullanımı kolay bir panel oluşturdu. Protokolün en son versiyonu olan v3, Bancor'un kullanıcılarına gelişmiş AMM araçları sağlamak için Bancor'da Chainlink Keepers'ın entegrasyonunu tanıttı.

Bancor Geleceği

Resmi olarak yayınlanmış net bir Bancor yol haritası yok. Ancak, Bancor ekibi topluluğuna Bancor blog web sayfasında protokolün geliştirilmesine dair haftalık güncellemeler sağlıyor. Bancor ekibinin üzerinde çalıştığı mevcut görevler listesinin bir parçası, yeni çıkan Bancor v3'ün performansını bildirmek için otomasyon araçlarını test etmektir. Şirket, OpenZeppelin, Certora ve Chainsecurity'den denetimler bekliyor. Aynı zamanda, Bancor uygulamasının ön yüzünün tamamen yeniden tasarlanacağı söyleniyor.

Linkler

https://docs.bancor.network/

Yazar:

Serkan Demir

Son güncelleme: Ağu 14, 2023