Liquity Protocol yorum

Liquity Protokolü Nedir?

Liquity, faizsiz krediler sunarak DeFi alanını devrimleştiren merkezi olmayan ve mülkiyeti olmayan bir borçlanma protokolüdür. Kullanıcıların Ether karşılığında borçlanabileceği USD-pegged sabit para birimi LUSD'yi çıkararak bunu gerçekleştirir. 

Proje üzerindeki çalışmalar 2020'nin başlarında başladı ve protokol Nisan 2021'de Ethereum ana ağına başlatıldı.

Liquity, otomatik doğası ve anlık ve verimli likidasyon mekanizmaları sayesinde daha az teminata ihtiyaç duyan diğer sabit para birimi projeleri arasında öne çıkar. Ancak, teminatı satmak için müzayedelere güvenen rakip projelerle aynı güvenlik seviyesini korur.

Liquity protokolü, herhangi bir merkezi otorite tarafından kontrol edilmez, yönetimden bağımsızdır ve sansüre dayanıklıdır. Temelde, Liquity tamamen değişmez bir kodla bir akıllı sözleşme tarafından kontrol edilen tamamen otomatik bir algoritma olarak çalışır. Geliştiricilere göre, hiçbir admin anahtarı yoktur ve hiç kimse sistem kurallarını hiçbir şekilde değiştiremez.

Liquity Protokolü Nasıl Çalışır?

Protokolü kullanırken özellikler, araçlar ve operatörün geri ödeme oranı (0-100%) dahil olmak üzere çeşitli faktörler göz önünde bulundurulmalıdır. Örneğin, %60'lık bir geri ödeme oranı, bir web arayüzü kullanıcısının kazanılan LQTY ödüllerinin %60'ını alacağı, operatörün kalan %40'ını alacağı anlamına gelir. 

Ayrıca, Liquity'deki tüm krediler, toplam LUSD arzının her zaman desteklendiğini garanti eden bir Stability Pool tarafından güvence altına alınır. Stability Pool, Stability Providers olarak adlandırılan Liquity kullanıcıları tarafından finanse edilir. Onlar, LUSD'lerini Stability Pool'a aktarır, bu likiditenin likide hale getirilmiş Troves'ten borç ödemek için kullanılmasına izin verir. Trove, bir Ethereum adresine bağlı bir kredi kontrol arayüzüdür. Her Trove, bir adresle etkileşime girebilir. Teminat değeri sadece %110'un altına düştüğünde, Trove hemen likide hale getirilir ve bu teminatın tüm miktarı Stability Pool'a aktarılır. Likidasyon kazançlarının yanı sıra, Stability Providers, protokolden gaz tazminatları ve LQTY ödülleri alır.

Liquity Protokolünü Nasıl Kullanılir?

Liquity, kendi yerel arayüzünü sağlamayacak kadar merkeziyetsiz olduğundan, kullanıcıları Liquity Protokol uygulamasıyla etkileşim kurmak için geniş bir üçüncü taraf ön uç operatörleri arasından seçim yapmaya teşvik eder. Projedeki mevcut operatörlerin bir listesi bulunmaktadır. 

Liquity'nin ana ürünü, teminatlı bir stablecoin olan LUSD'dir, kullanıcıların bunu yaratmak için öncelikle fon yatırmaları gerekmektedir. Minimum teminat oranı %110'dur, bu nedenle en az 110 USD yatırılarak 100 LUSD alınabilir. Minimum borç alma miktarı 2.000 LUSD'dir.

LUSD borç almak için bir kullanıcının bir Trove açıp teminat yatırması gerekmektedir. Bir Trove'u kapatmak için kullanıcıların borçlarının tamamını ödemeleri gerekmektedir. Herhangi bir ödeme programı yoktur, bir borç, kullanıcının minimum teminat oranını %110'da tuttuğu sürece aktif kalır.

Liquity protokolü, borçlanma ve itfa için tek seferlik ücretler alır. Liquity Protokol ücretleri, talebe ve son itfa süresine bağlı olarak algoritma tarafından ayarlandığından %0.5 ile %5 arasında değişebilir. Bir kredi açılırken, her kullanıcının 200 LUSD'lik bir Likidasyon Rezervi ödemesi gerekmektedir. Bir kredi ödendikten sonra, bir kullanıcı bu fonları geri alır, ancak likidasyon durumunda bu rezerv, işlemi gönderenin gaz maliyetlerini karşılamak için kullanılır.  

Liquity, LQTY sahiplerine, uygulandığı anda toplam LQTY'nin paylarına eşit olan ücretlerin bir payını kazanma fırsatı sunan staking imkanları da sunmaktadır.

LUSD ve LQTY tokenleri

Liquity protokolünde iki yerel ERC-20 tokeni bulunmaktadır: LUSD ve LQTY.

LUSD, kullanıcıların altta yatan teminata karşı borç alabilecekleri ve yüz değeri üzerinden herhangi bir zamanda geri alınabilecek olan USD'ye bağlı bir stablecoin'dir. 

LQTY, protokolün utility tokenidir. Bu, frontend operatörlerine ve protokoldeki stabilite sağlayıcılarına teşvikler sağlamak için kullanılır. LQTY, değerini Liquity'nin, her borçlanma ve itfa durumunda sistemi tarafından oluşturulan ücret gelirinden alır. Coinin toplam arzı 100.000.000 LQTY'dir.

Liquity Protokolü güvenli mi?

Liquity AG, Liquity protokolünün arkasındaki hukuki tüzel kişidir. Şirket, İsviçre, İngiltere, İspanya, Vietnam, ABD ve Makedonya'dan insanlardan oluşan bir ekip ile İsviçre merkezlidir. Dokuz Liquity Protokolü ekibinin tüm üyelerinin açık profilleri Liquity web sitesinde bulunabilir. 

Robert Lauko, Liquity'nin kurucu ortağı ve CEO'sudur. Zurich Üniversitesi'nden Hukuk doktorası olan Lauko, kendi projesini kurmadan önce DFINITY Foundation ve Internet Computer ile ilgilenmiştir.

Rick Pardoe Liquity'nin kurucu ortağı ve baş geliştiricisidir. Fizik ve Ekonomi derecelerine sahip olan Pardoe, bir Solidity geliştiricisi olarak çalışmaktadır.

Luquity'nin İşletmeler Başkanı olan Michael Svoboda, daha önce birkaç blockchain şirketinde CEO ve COO olarak görev yapmıştır. Bilgisayar bilimleri ve ekonomi derecesine sahiptir.

Liquity Protokolü denetimleri, bu web sayfasında protokol kontrol panelinde bulunabilir.

Ortaklar

2021 Mart'ında, Liquity, Pantera Capital'den 6 milyon dolarlık Seri A finansmanını güvence altına aldı ve Nima Capital, Alameda Research, Greenfield.one ve IOSG'den ek katkılar aldı. Protokol, ayrıca Meltem Demirors, David Hoffman ve Calvin Liu'yu melek yatırımcılar olarak listeler.

Protokol açıkça kendisi için geniş bir ekosistem geliştirmeyi hedeflemese de, üçüncü taraf geliştiricilerin frontend operatörler havuzuna katılmaları serbesttir. Liquity, frontend operatörleri arasında Zerion, DeFiSaver ve B.Protocol'ü zaten listeler. Protokol, fiyat beslemelerini sağlamak için Chainlink ve Tellor gibi oracles'ları da kullanır.

Liquity Protocol Geleceği

Liquity için bir yol haritası yok, çünkü geliştiricilere göre, protokolün hiçbir yönetici anahtarı yoktur ve akıllı kontratı hiçbir şekilde değiştirilemez. Ancak bu tamamen algoritmik doğa, Liquity'nin DeFi alanında diğer piyasalara genişlemesine olanak sağlar. Şirket, stablecoin'inin DeFi alanında daha fazla platformda varlığını genişletmek üzerine çalışmaktadır.

Linkler

https://docs.liquity.org/

Yazar:

Serkan Demir

Son güncelleme: Ara 23, 2023