Tidal Finance yorum

Tidal Finance Nedir?

Tidal Finance, özelleştirilmiş dengeli likidite havuzları aracılığıyla dijital varlıklar için sigorta kapsamı sağlar. Sigorta pazarı, kullanıcıların bir veya daha fazla varlık için özel sigorta havuzları oluşturmasına ve tercihlerine bağlı olarak hangi risk havuzuna katılmak istediklerini seçmelerine olanak tanır. Platformun kullanıcıları, protokoller ve varlıkların kombinasyonlarına ve kapsamlarının şartlarına, örneğin primler, kapsama süreleri ve diğerlerine göz atabilir. Aynı zamanda, Tidal, aynı anda birden fazla protokole kapsama sağlamak için rezervleri kullanarak artırılmış sermaye verimliliği sunan likidite sağlayıcıları tarafından da kullanılabilir.

Şirket, sermaye havuzlamasının, sigorta alanıyla ilgili alanlarda çekişme kazanma yeteneğini sınırlayan eşler arası eşleşme platformlarındaki sorunları çözmeyi hedeflediğini iddia eder. Tüm akıllı sözleşmelerle etkileşimler risk taşır, çünkü bunlar kötü niyetli saldırılar için cazip hedeflerdir, Tidal Finance kullanıcıların kasıtlı veya kasıtsız saldırılar ve hatalar risklerini kapatmaya çalışır. 

Tidal Finance Nasıl Çalışır?

Tidal Finance, Tidal'ın rezervlerine dayanan protokollerin bir koleksiyonunu temsil eden Karşılıklı Kapsama Havuzları etrafında inşa edilmiştir. Bir kapsama satıcısı, varlıklarını havuzlara eklediğinde, kapsayacakları protokol sayısını seçerler. Ne kadar çok olurlarsa gelir de o kadar büyük olur, ancak bu durumda likidasyon riski de artar.

Her havuz, LP'ler tarafından sağlanan fonların tutulduğu bir rezerv akıllı sözleşmesi tarafından yönetilir, bu karşılığında belirli bir süre boyunca desteklenen protokol ve/veya token için kapsama sağlayan karşılık gelen bir sigorta tokenı çıkarılır.

Ayrıca, yalnızca tek bir varlık türü için kapsama sağlayan Temel Tek Varlık Havuzları da vardır ve bunlar Tidal'ın temel kullanım durumunu karşılamak için var olur, ancak, LP'lerin sermayesi için kaldıraç veya yüksek seviyede kullanım sağlamazlar.

Çok Varlıklı Havuzlar, varlıkların ve akıllı sözleşmelerin bir kombinasyonu için kapsama sağlar, bu da fonların çeşitli kaldıraç seviyeleri, getiriler ve LP'ler için riskler için kullanılabilmesini sağlar, bunlar genellikle rezerv oranı ve kapsanan varlıklar arasındaki ilişkiye bağlıdır.

Şirket, aynı havuzun önceki örneklerinden toplanan verilere ilişkin istatistikleri tutar, bu istatistikler, LP'lerin ve alıcıların arzu ettikleri hizmetin seçiminde yardımcı olmak için gösterilir ve izlenir. Ayrıca, platform tarafından sağlanan Havuz Şablonu işlevselliği aracılığıyla yeni havuzların oluşturulmasında da faydalıdırlar.

Rezerv oranı, proje yönetimi tarafından belirlenen minimum ve maksimum yüzde seviyeleri arasında tutulur. Bu, havuzdaki sözleşmelerin korelasyonuna ve varlıkların risk değerlendirmesine bağlıdır. Denetlenmemiş protokoller işaretlenir ve daha yüksek bir sermaye rezervi seviyesi gerektirir. DeFi'nin değişikliklerle ne hızda ilerleyeceği öngörülemez olduğundan, kapsanan süre yıllar yerine aylarla sınırlıdır. Tidal, bir çeşit fail-safe rezerv fonu olarak kullanılan bir Hazine cüzdanı tutar, bu cüzdan, havuzlardan çıkan ihraç ücretleriyle doldurulur, daha yüksek kaldıraç seviyeleri sunanlar orantılı olarak daha yüksek ihraç ücretleri öder. 

Tidal Finance Nasıl Kullanılır?

Tidal Finance uygulaması aracılığıyla, kullanıcılar dört farklı rolde yer alabilir. 

İlk olarak Rezerv Sağlayıcı adı verilen rol, müşterilerin prim kazanmak için sigorta olarak stablecoin teminatı sağlamaları gerekmektedir. 

İkinci rol, Cover Buyer'dır, bu roldeki kullanıcılar, şirketin mekanizması tarafından TVL'lerinin kapsanması için prim ücretleri öder. 

Garantör Rolü de vardır, bu rol karşılıklı kapsama havuzuna katılan protokollerin token sahiplerini içerir, bu kişiler tokenlarını teminat olarak koyabilir ve bunun karşılığında ödül alabilirler. 

TIDAL tokenlerini staking yapan kullanıcılar, platformdaki dördüncü katılımcı grubunu oluşturur, tokenlarını staking yaparak teminat sağlar ve karşılığında prim kazanırlar.

Tidal Finance'ın aldığı kapsama ücretlerinin %90'ı kapsama sağlayıcıya, %5'i garanti havuzuna ödenir ve %5'i hazineye gider. Tidal Finance'ın şu an desteklediği cüzdanlar arasında MetaMask bulunurken, gelecekte daha fazlasını eklemeyi planlıyor.

TIDAL Tokeni

TIDAL, şirketin gelecekte bir Polkadot tabanlı platform olan Moonbeam üzerine taşımayı planladığı bir ERC-20 tokenidir. Tidal, bir dağıtım ve vesting programı yayınlamıştır, ancak bu programın detaylarının değişebileceğini belirtmiştir.

Toplam token miktarının %30'u olan 20B, bir Ekosistem Fonu olarak ayrılmıştır, %30'u Madencilik Ödülleri için tahsis edilmiş, %15'i takım ve danışmanlar için bırakılmış, %20'si özel satışlar için rezerve edilmiştir ve geri kalanı ön satış, Balancer Satışı ve Polkastarter halka arzı için ayrılmıştır. Token, Tidal Finance uygulaması üzerinden gerçekleştirilen platformun yönetimi için kullanılır. 

TIDAL staking yapan kullanıcıların, staking havuzuna katılmak için tokenlerini Polygon ağındaki MetaMask'ta tutmaları gerektiğini unutmamaları gerekir. Tokenler her zaman unstake edilebilir, ancak bu süreç, unstaking gerçekleşene kadar stakerların ödüllerini almaya devam ettikleri iki haftalık bir kilitlenme süresine tabidir. Kilitlenme süresi boyunca, kullanıcılar ayrıca geçerli bir iddia altında cezalandırılma riskine de tabidir.

TIDAL sahipleri, protokol tarafından üretilen ücretlerin bir kısmına da hak kazanır, ancak bunları talep etmeye hak kazanmak için, kullanıcıların sunulan tekliflerin çoğunda oy kullanmaları gereklidir. TIDAL sahiplerine dağıtılan ücret yüzdesi, Hazine Cüzdanı'ndaki fon seviyesine ve tüm karşılıklı kapsama havuzlarının toplam yükümlülüğüne bağlı olarak dinamik şekilde ayarlanabilir. Hazine fonu yetersiz kaldıysa, token sahiplerine dağıtılan oran artırılabilir ve aşırı kaldıraçlandıysa azaltılabilir. Bir iddia çözüm süreci başladığında, TIDAL token sahipleri onun kabulü üzerinde oylama yapabilirler.

Tidal Finance Güvenli mi?

Tidal Finance ekibi, AU21 Capital'de Başkanlık görevinde bulunan ve kripto pazarının ve özellikle DeFi alanının son trendlerinin araştırılmasına odaklanan çalışmalarının ana odağı olan CEO ve eş kurucu Chad Liu tarafından yönetiliyor. Liu'nun geçmiş deneyimleri arasında, yukarı akış enerji sektörü için veri analitiği hizmet pazarı trendlerini araştırma ve bir Proje Lideri olarak çalışmak bulunuyor. Ekibin geri kalanı hakkında çok fazla bilgi yok, ancak onlar, çekirdek ekibin "siber güvenlik, kod denetimi, finans, kriptografi, blockchain ve mühendislik alanında büyük deneyime ve kanıtlanmış bir geçmişe sahip seri girişimciler ve blockchain veteranları"ndan oluştuğunu iddia ediyorlar.

Temmuz 2021'de, bir kritik güvenlik açığı, Immunefi'deki platformun hata ödül programı aracılığıyla Tidal Finance ekibine sunuldu. Saldırı, kötü niyetli bir tarafın haketmeyeceği kadar fazla ödül talep etmesine izin veren projenin algoritmalarındaki bir mantık hatasıydı. Hata düzeltildi ve beyaz şapkalı hacker'a 25.000 USDT ödül ödendi.

Ortaklar 

Tidal Finance, flash loan izleme sistemini yakın zamanda başlatan güvenlik firması BlockSec ile uzun vadeli bir ortaklık kurdu. Tidal ekosistemine en son katılan platform, 1M dolarlık bir kapsama satın alan pNetwork'tir. Ekosisteme katılan her projenin farklı bir dizi kapsama gereksinimi vardır ve kullanıcılar bunları platformun uygulamasının yanı sıra Tidal'ın blog sayfasında da bulabilirler.

Tidal Finance Geleceği

Ekibin şu anda kesin bir yol haritası yok; ancak, TIDAL tokenine ekstra işlevsellik eklemek üzerinde çalışıyorlar. Şu anda, şirketin çeşitli ekosistemlerden projeleri kapsayabilmesine rağmen, rezerv havuzu ve kullanıcı işlemlerinin Polygon üzerinde yapılması gerekiyor. Platformun bir sonraki aşamasında, kullanıcılar, birçok diğer blockchain'den Tidal ile "mümkün olduğunca sorunsuz" bir şekilde etkileşim kurabilmelidir.

Tidal ayrıca, platformun kullanılabilirliğini artırmak için Polygon'da bir DEX havuzu açmayı planlayan birkaç DEX'ten teklifleri gözden geçiriyor.

Linkler

https://docs.tidal.finance/

Yazar:

Serkan Demir

Son güncelleme: Ağu 20, 2023