Alpaca Finance yorum

Alpaca Finance Nedir?

Alpaca Finance, BNB Chain ve Fantom Opera üzerinde kaldıraçlı getiri çiftçiliği sağlayan bir borç verme protokolüdür.

Alpaca ile borç verenler stabil getiriler elde ederken, çiftçiler ekstra varlıkları teminat göstermeksizin borçlanarak çiftçilik pozisyonlarını artırabilirler. Varlıklar, kaldıraç artırılarak ödünç alınır ve platformdan ayrılmazlar. Bunun yerine, otomatik olarak bir çiftçilik havuzunda çoğaltılacak şekilde stake edilirler. Borçlanma faizi, toplam APR'den düşülür.

DeFi ekosistemi düzeyinde, LP borç verenler ve borç alanlar arasında bağlantı kurarak, Alpaca entegre borsaların sermaye verimliliğini artırır ve platformda kullanılan borç verme varlıkları arttıkça TVL'lerini katlar.

Alpaca Finance Nasıl Çalışır?

Alpaca'nın iki ana bileşeni borç verme havuzları ve çiftçilik havuzlarıdır. Varlıklarını borç verme kasalarına yatırarak, borç verenler borçluların kaldıraçlı pozisyonlar açabilmesi için fon sağlar.

Kullanıcılar her borç verme havuzuna fon sağladığında, karşılık gelen ibToken'leri alırlar. Örneğin, BNB yatırırlarsa, çıkarılan token ibBNB'dir. İbToken'lerin bakiyesi, borç verme havuzuna stake edilen miktarla orantılıdır ve ibToken'ler, faiz biriktikçe zamanla değer kazanır.

Alpaca, ibToken sahiplerine, ekosistemin büyümesine katkılarına karşılık ödüllendirme fırsatları da sunar. Staking ödülleri, protokolün yerel ALPACA token'leri şeklinde ödenir ve Yönetim kasasında kilitlenir. Kilitlenen ALPACA, daha fazla ALPACA token'i ve düzenli olarak Alpaca’nın Twitter hesabında duyurulan Grazing Range ortaklarının token'lerini biriktirir.

Ek olarak, Alpaca Finance borç verenleri ibToken'lerini teminat göstererek Alpaca'nın stablecoin'i AUSD'yi ödünç alabilirler. Bu stablecoin, ETH, BNB, USDT, BUSD, BTCB ve TUSD gibi ana dijital varlıklar tarafından aşırı teminatlandırılır. Ödünç alınan AUSD, Alpaca Finance içinde ve dışında ekstra getiri elde etmek için kullanılabilir.

Alpaca çiftçilik kasaları hem standart 1x kaldıraçlı çiftçiliği hem de 4x'e kadar kaldıraçlı çiftçiliği sunar. 1x kaldıraçtan fazla olan durumlarda, kullanıcılar varlık borçlanacak, bu da pozisyonu çoğaltmalarını ve daha yüksek getiri ve ALPACA ödülleri elde etmelerini sağlar. Elbette, daha yüksek getiri daha büyük risklerle birlikte gelir. Kaldıraçlı pozisyon açan çiftçiler, teminatları borç miktarının altına düşerse geçici kayıp veya tasfiye ile karşı karşıya kalabilirler.

Piyasa tarafsız bir strateji arayan çiftçiler, otomatik kasalara yatırım yapabilirler, bu kasalar uzun ve kısa pozisyonları eş zamanlı olarak çiftlik yapar ve onları yeniden dengeler, böylece piyasa riskini ortadan kaldırır.

Tasfiye, teminatın eşitliği düşük olduğunda (Güvenlik Tamponları 0'ın altında olduğunda) pozisyonları tasfiye etmek için bir sözleşmeyi çağırmayı içerir. Tasfiye Ödülü %5'tir, bunun %1'i tasfiye edene ve %5'i ALPACA'nın geri alımı ve yakılması için kullanılır. Bir tasfiye botu olan kullanıcılar, [email protected] adresine e-posta göndererek tasfiye rolü için başvurabilirler.

Alpaca Finance Nasıl Kullanılır?

Alpaca Finance cüzdan desteği Metamask, Coin 98, Trust Wallet, Math Wallet, Token Pocket, Coinbase, SafePal Wallet ve WalletConnect'i içerir.

Bir kullanıcı Alpaca uygulamasına bağlandıktan sonra, sol taraftaki menüye gitmesi gerekmektedir. Eğer kullanıcı varlıklarını ödünç verme planında ise, Borç Ver sayfasına gitmelidir. Varlıklar yatırıldıktan sonra, kullanıcı ibToken'leri alacaktır. Eğer ALPACA'da ödül almak isterlerse, Stake sayfasına gitmeli ve ibToken'lerini orada yatırmalıdırlar. Alpaca’nın stablecoin'i, AUSD sayfasında ibToken'leri teminat olarak göstererek ödünç alınabilir.

Daha yüksek getiri seçenekleri arayan kullanıcıların, 1x ile 4x arası bir kaldıraç ile pozisyon açabilecekleri Çiftlik sayfasına gitmeleri gerekmektedir. 1x'ten daha yüksek kaldıraçlı pozisyonlar ayrıca ALPACA ödülleri de alır.

Yönetim sayfasında, ALPACA'nın bir haftadan bir yıla kadar bir süre boyunca kilitleyebileceğiniz Yönetim kasası bulunmaktadır. ALPACA kitleyen kullanıcılar, ALPACA emisyonları, protokol ücretleri ve ortak projelerden gelen ödülleri (Grazing range) alır.

Alpaca ücretleri, performans ve yönetim ücretlerini içerir ve platformda gösterilen APY'lerin içine dahil edilmiştir. Otomatik kasa çekimlerinde, kullanıcıların çekimlerinden %0.2'lik bir çekim ücreti alınır.

ALPACA tokeni

Alpaca’nın yerel tokeni ALPACA'nın iki yıllık bir emisyon programı vardır ve bu iki yıl boyunca emisyonlar azalarak devam eder. Toplamda, 188 milyon ALPACA olacak.

Alpaca Finance'in herhangi bir ön satışı, yatırımcısı ya da adil token dağıtımı adına ön üretimi yoktu. Projedeki yerel ALPACA tokenlerini kazanmanın tek yolu, Alpaca ekosisteminin aktif bir katılımcısı olmaktır. Bu nedenle, toplam arzın %87'si protokolün kullanıcılarına dağıtılacak, ekibe ise yalnızca tokenlerin %8.7'si iki yıllık bir vesting dönemi ile verilecektir.

Bir diğer %4.3'ü (8 milyon) ise, liste ücretleri, ortaklıklar için likidite vb. gelecekteki stratejik harcamalar için ayrılan Warchest adı verilen bir kasanın içine ayrılmıştır. Her ay Warchest'den en fazla 200,000 token çekilebilir.

ALPACA staking, lending, ve > 1x kaldıraç ile farming, tümü ALPACA tokenleri ile ödüllendirilir. ALPACA tokenlerini Yönetim kasasında kilitleyerek, kullanıcılar platformun gelir paylaşımını alır ve yönetim tartışmalarına ve oylamalarına katılırlar. Ayrıca, platformun Grazing range bölümüne katılarak ortak projelerin tokenlerini kazanabilirler.

Alpaca Finance güvenli mi?

Alpaca Finance ekibi, blockchain ve finans alanında derin arka plana ve uzmanlığa sahip kişilerden oluşur. James Strudwick, iş geliştirme başkanı, eski bir TQ Tezos BD direktörüdür. Blockchain, dijital varlıklar ve DeFi Finansal Piyasaları alanında beş yıl, finansal piyasalarda ise dokuz yıl deneyime sahiptir. 

Pete Woodard, kurumsal büyüme başkanı, blockchain alanında dört yıl deneyime sahiptir. Daha önce, kripto lending platformu Nebeus'ta CBDO pozisyonunu tutmuştur. Rupert Douglas, kurumsal satışlar başkanı, finans sektöründe 25 yıl geçirmiş ve dört farklı hedge fon için yaklaşık 2 milyar dolar toplamıştır. 2019 yılından bu yana dijital varlıklar üzerinde çalışmaktadır.

Alpaca mühendisleri, kimliğini gizli tutmayı tercih eden SpicySquid168 tarafından yönetilir, o aynı zamanda mühendislik başkanıdır.  

Ortaklar

Alpaca'nın şu anki ortakları PancakeSwap, MDEX, ve SpookySwap'i içerir, bu DEXler platforma farming ve lending fırsatları sunmak için entegre edilmiştir. 

Grazing range ortakları, resmi Alpaca Twitter hesabında duyurulur. Ortakların tokenleri, ALPACA kitleyen kullanıcılar arasında dağıtılır. 

Kullanıcılara sigorta sağlama çabalarında, Alpaca InsurAce ve Nexus Mutual gibi sigorta protokolleri ile ortaklıklar kurmuştur.

Alpaca Finance Geleceği

Alpaca, geleneksel finans kurumlarından BNB Chain'e büyük miktarda sermaye girişi sağlamak amacıyla kurumsal yatırım ürünleri eklemeyi planlamaktadır. Detaylı yol haritaları burada bulunabilir.

Linkler

https://docs.alpacafinance.org/

Yazar:

Serkan Demir

Son güncelleme: Ağu 14, 2023