Alchemix Finance yorum

Alchemix Finance Nedir?

Alchemix Finance, Ethereum blockchain üzerinde faaliyet gösteren, esnek anlık kredi modeli ile desteklenen merkeziyetsiz bir gelecekteki getiriye dayalı sentetik varlık protokolüdür. Kullanıcılar DAI mevduatı yaparak sentetik varlıklar oluşturabilir ve böylece kârlarını tokenize edebilirler, bu da otomatik olarak kredi teminatını karşılar. Bu şekilde, platform borç yerine getiriye dayalı türevler oluşturur.

Protokol, ALCX token sahiplerinden oluşan DAO topluluğu tarafından yönetilir.

Alchemix, Mart 2021'de Alameda Research dahil olmak üzere birkaç fonun projeye token alarak yatırım yapmasıyla piyasaya sürüldü. Toplam yatırım yaklaşık 4,9 milyon dolar oldu. Ek olarak, Spartan Capital liderliğindeki bir stratejik turun parçası olarak platforma başka 3,1 milyon dolar daha yatırıldı. Delphi Ventures, Nascent, Maven 11 ve Genesis Block Ventures da tura katıldı.

Alchemix Finance Nasıl Çalışır?

Alchemix Finance platformu, tüccarların alUSD adı verilen sentetik bir USD stablecoin'i basmak için DAI teminat vermesine olanak sağlar. Basılan alUSD miktarı, DAI ile teminat olarak yatırılan miktarın en fazla %50'sini oluşturabilir ve alUSD ile DAI arasındaki döviz oranı 1:1'dir. Örneğin, 200 DAI teminat verilmesi, en fazla 100 alUSD ödünç alınmasına hak verir. Alchemix akıllı kontratına yatırılan her DAI, Yearn.finance kasasına girer ve hemen gelir oluşturmaya başlar. Bu gelir otomatik olarak borcu (100 alUSD) öder.

Alchemix, teminatınızın Yearn'de kazandığı getirinin %10'unu alır ve bu DAO hazineye gider. Alchemix'in 100 dolar kazanması durumunda, teminat çekilmeye uygun hale gelir. Bu şekilde, kullanıcı Alchemix protokol ücreti düşüldükten sonra %50 kazanır. Alternatif olarak, kullanıcı kredi almadan para yatırırsa, elde edilen gelir kullanıcının kredi limitini artırır.

Eğer kullanıcı krediyi geri ödemeye karar verirse, bunu DAI veya sentetik stablecoin alUSD kullanarak yapabilir. Eğer sadece kısmi bir geri ödeme alUSD ile yapılırsa, kalan alUSD borcu, DAI teminatı ile hemen geri ödenir.

Alchemix platformunun bir başka önemli özelliği, alUSD'nin sabit kalmasını sağlayan özel bir mekanizma olan Transmuter'dir. Eğer alUSD'nin piyasa değeri 1 doların altındaysa, alUSD Transmuter'a yatırılabilir ve alUSD'nin piyasa değerine bakılmaksızın alUSD DAI ile 1:1 oranında değiştirilebilir. Fonksiyonel olarak, bir tahvil gibi çalışır. Protokolün tahvilden yeterli getiri elde ettiğinde gelecekte 1 alUSD'yi 1 DAI ile değiştirebileceğinize dair bir sözdür.

Alchemix Finance Nasıl Kullanılır?

Alchemix Finance'i kullanmak için, WalletConnect veya Metamask gibi cüzdanların Alchemix Finance uygulamasına bağlanması gereklidir. Daha sonra, ‘Vault’ sekmesindeki ‘Deposit’ butonuna gidin ve cüzdanınızdan Alchemix'e DAI veya ETH yatırın. Bir varlık ödünç almak isterseniz, ‘Vault’ sayfasındaki ‘Borrow’ seçeneğine tıklayın ve alUSD veya alETH ödünç alın. Toplam mevduat miktarının en fazla %50'sini ödünç alabilirsiniz.

Alınan alUSD/alETH, ‘Swap’ bölümünde başka bir kripto para birimi ile değiştirilebilir. Swap, Curve, Zapper, Paraswap veya Saddle gibi protokoller üzerinden gerçekleştirilecektir. Aynı bölümde, alUSD/alETH'nizi Transmute mekanizması aracılığıyla DAI/ETH ile değiştirebilirsiniz, bu mekanizma tokenların 1:1 oranında değiştirilmesini garanti eder.

‘Farm’ sekmesinde, alUSD'nizi Curve, Saddle, Sushiswap ve Mstable gibi projelerin havuzlarına yatırabilirsiniz.

Teminatınızı açmak için, borcun tamamını veya bir kısmını istediğiniz zaman ödeyebilirsiniz. DAI ve alUSD geri ödeme ve tasfiye için 1:1 olarak kabul edilir. Bu nedenle, alUSD/alETH borcunuzu alUSD/DAI veya alETH/ETH ile ödeyebilirsiniz. Borç ödemesi ayrıca bir pegging mekanizmasıdır çünkü eğer alUSD/alETH peg'in altına düşerse, kullanıcılar bunu AMM'den satın alıp borçlarını indirimli bir fiyata ödeyebilirler.

Herhangi bir zaman kullanıcı, teminatının tamamını veya bir kısmını tasfiye edebilir. Kontrat, kullanıcının teminatından DAI/ETH kullanarak alUSD/alETH borcunu öder.

Alchemix ücretleri, getiriden kesilen %10'luk payı içerir ve bu hazineye gider.

ALCX tokeni

Alchemix Finance'in yerel tokeni, ALCX koduna sahip bir ERC-20 tokenidir. ALCX token sahipleri, Alchemix'in merkeziyetsiz otonom organizasyonunda (DAO) yönetim hakkına sahiptir.

Alchemix tokeni (ALCX), proje üç yıllık bir çıkarım programı kullandığı için belirli bir maksimum arzı veya sert bir üst limiti yoktur. Likidite madenciliği için ödüller sağlamak üzere her hafta yeni bir ALCX grubu basılır. Her hafta basılan ALCX sayısı azalır ve üç yılın sonunda protokolün sürdürülebilmesi için sabit, öngörülebilir bir enflasyon oranı olacaktır.

Alchemix Finance Staking

Alchemix Finance tokeni ALCX, ALCX kazanmak için bir staking havuzuna yatırılabilir. Bu havuz, ALCX sahiplerine daha az riskli bir şekilde ödül kazanma olanağı sağlamak için oluşturulmuştur.

Alchemix Finance Güvenli mi?

Alchemix Finance ekibi tamamen anonimdir. Ekibin liderinin takma adı Scoopy Trooples'dir.

Ortaklar

Alchemix Finance, Haziran 2021'den bu yana Runtime Verification ile bir ortaklık içindedir. Runtime Verification, gerçek zamanlı doğrulama tekniklerini kullanarak güvenlik denetimleri gerçekleştirir. Protokolün 2. sürümünün lansmanından önce detaylı bir inceleme yapmıştır. Tam denetim burada bulunabilir.

Alchemix Finance Geleceği

Yol haritasına göre, Alchemix Finance ekibi, sarılmış bitcoin (wBTC) dahil olmak üzere yeni tür teminatlar üzerinde çalışıyor. Kullanıcıların teminatlarını nereye yatıracaklarına dair bir seçenekleri olması ve kullanılabilir kredilerini diğer kullanıcılara aktarmaları bekleniyor.

Protokol, ALCX ödülleri karşılığında kullanılmayan teminatı protokole devretme ve NFT'yi bir peer-to-peer ağındaki devredilen kredi için teminat olarak kullanma gibi yeni özellikler uygulamayı planlıyor. En önemli güncelleme, protokolün Ethereum Katman 2 ve diğer L1 uyumlu EVM'lere genişlemesi olacak.

Linkler

https://alchemix-finance.gitbook.io/

https://app.alchemix.fi/governance

Yazar:

Serkan Demir

Son güncelleme: Ağu 14, 2023