Yearn Finance yorum

Yearn Nedir?

Yearn, kullanıcılarına verim optimizasyonu, kredi birleştirme ve daha fazlasını sağlayan bir DeFi platformudur. Projeyi oluşturan temel unsur, kripto piyasasındaki çeşitli fırsatlara dayalı olarak otomatik kar üreten sermaye havuzları olan Vault'larıdır (kasalar).

Platform başlangıçta Andre Cronje tarafından DeFi verimini otomatikleştirmek için kişisel bir proje olarak başlatıldı, ancak daha sonra kurucusuna YFI yönetişim tokenlerinin adil dağıtımı nedeniyle neredeyse mitolojik bir statü ve takip kazandı. Kurucu ekibe hiç token bırakılmamıştı.

Yearn Nasıl Çalışır?

Yearn Vaultları, ya da yVaultları, Yearn'ın kullanıcılarına getiri sağlamasına olanak tanıyan ana üründür. yVaultlar kullanıcı mevduatlarını alır ve DeFi'deki en yüksek verimi yakalamak için çeşitli stratejilere yönlendirir. Bu vaultlar, Portals.fi 'yi (çeşitli projelerin likidite havuzlarını kullanarak kripto işlemleri kolaylaştıran bir platform) kullanarak, Uniswap üzerinde %1'den az slippage ile değiştirilebilen herhangi bir tokenin onlara yatırılmasına izin verir. Bir vault bir tokeni kabul ettikten sonra, onu vault tarafından gereken her türlü varlık türüne dönüştürür. Ancak, çekilme işlemlerinde kullanıcılar sadece ETH, WETH, DAI, USDT, USDC veya WBTC'yi seçebilirler.

Yearn ekibinin iddia ettiği gibi, platformun altyapısının kritik bileşenlerinden biri, Curve.fi ile işbirliğidir. Burada birkaç Yearn vaultu, Curve havuzlarına likidite sağlar ve CRV ödülleri kazanmak için LP tokenlerini stake eder. Tüm CRV ödüllerinin %10'u, ek CRV elde etmek için bir yveCRV-DAO vaultuna, ayrıca "Backscratcher" olarak anılan bir vaulta yatırılır, kalan %90 ise LP tokenleri için takas edilir ve tekrar vaultlara yatırılır. Yalnızca yvUSDN3Crv vaultu, kazanılan tüm CRV'nin %50'sini Backscratcher vaultuna kilitler, geri kalan %50'lik kısım takas edilir. Backscratcher'da kullanıcılar, likidite sağlama karşılığında SUSHI ve PICKLE gibi tokenların emisyonlarını da kazanabilirler.

V2 yVaults'ın yayınlanmasıyla birlikte, Yearn'ın kasaları artık her kasa başına 20 stratejiye kadar kabul edebilir ve bu, çeşitli piyasa senaryoları sırasında sermayeyi verimli bir şekilde yönetme esnekliğini artırır. Tek bir Denetleyicinin strateji performansını denetlediği ve sermaye verimliliğini artırmak için eylemler alabildiği V1 yVaults'ın aksine, V2'de bu kavram bir Muhafız ve Strateji oluşturucu tarafından değiştirilmiştir, ki bunlar aynı görevlerle yükümlüdür. Yeni yVaults ayrıca Keep3r Network'ten botları da kullanır, bu botlar kazanılan tokenleri satarak yeni teminat satın alır ve karı geri kasalara ve daha sonra farklı stratejilere yatırır. Ayrıca, V2'nin yayınlanmasıyla birlikte, çekim sırasında bakiye üzerinden tek seferlik Yearn ücreti kaldırılmıştır, böylece kullanıcılar çekim ücretlerine tabi olmamaktadır.

Yearn, yVault verimlerini artırmak için kullanılan krediye erişmek için Iron Bank'ı kullanır. Ancak, bu özellik yalnızca beyaz listeye alınmış adreslere açıktır. Bazı stratejiler ayrıca flash kredileri de uygular, ancak bu bir arka uç hizmetidir ve erişilmesi için geliştirme deneyimi gerektirir. 

Yearn Nasıl Kullanılır?

Yearn'ın otomatik stratejileri sayesinde pasif bir gelir elde etmek için bir yVault'a varlık yatırmak isteyen kullanıcıların, dApp ile Yearn'ın desteklediği bir cüzdanı bağlamaları gerekir. Şu anda, proje özellikle MetaMask olmak üzere çoğu web3 cüzdanını desteklemektedir. Proje çok zincirli olmasına rağmen, bağlanırken kullanıcıların öncelikle Ethereum ağını seçmeleri ve daha sonra diğer desteklenen blockchainlere geçmeleri gerekmektedir. 

Bağlandıktan sonra, kullanıcıların tercih ettikleri kasayı seçmeleri ve içine token yatırmaları gerekir. Bu, seçtikleri miktarı girerken, ağda işlem ücretlerini ödemek için yeterli varlık bırakmaları gerektiğini göz önünde bulundurmalıdırlar. Bu tamamlandıktan sonra, yapılması gereken tek şey, cüzdanlarından "Depozito" ya da "Onayla" (daha önce onaylamadılarsa) üzerine tıklamak ve işlemin ağın doğrulayıcıları tarafından onaylanmasını beklemektir. Kullanıcılar, yatırdıkları varlıkları genellikle kasalar listesinin en üstünde bulunan tercih ettikleri kasanın arayüzünü kontrol ederek bulabilirler.

Yearn'dan fonları çekmek isteyen kullanıcıların, çekmek istedikleri kasanın sayfasını ziyaret etmeleri, platformdan çıkarmak istedikleri miktarı girmeleri, "Çekil" düğmesine tıklamaları ve son olarak işlemi cüzdanlarından onaylamaları gerekmektedir. İşlem tamamlandıktan sonra tokenler kullanıcının cüzdanında kullanılabilir olacaktır.

Yearn uygulaması, "Ayarlar" sekmesini ziyaret ederek çeşitli temalar ve diğer özelleştirilebilir detaylarla kişiselleştirilebilir. Kullanıcılar aynı sekmeden kayma tercihlerini de üç önceden ayarlanmış seçeneğe değiştirebilir. 

Her ne kadar bakiye sürekli artmasa ve kar sadece "hasat" fonksiyonu çağrıldığında dağıtılsa da - bu "dalgalanan bir temelde" olur, Yearn belgelerine göre, kullanıcılar bakiyelerindeki değişiklikleri gerçek zamanlı olarak izlemek için bazı topluluk tarafından yapılan çözümleri kullanabilirler.

Yearn belgeler portalında çeşitli derinlemesine kılavuzlar mevcuttur.

YFI Token

Yearn'ın YFI tokenı, proje katılımcıları, topluluk ve ilgili protokoller arasında koordinasyon sağlama aracı olarak tasarlanmıştır. Ayrıca, varlık, platformun ürün paketinin yönetiminin ve geliştirilmesinin merkezi olmayan hale getirilmesi için sahiplerine yönetim hakları da sağlar. 

Varlığın toplam arzı 36.666 token olup, tümü çıkarılmıştır. Token kontratı dağıtıldığında, farklı DeFi protokollerinin kullanıcıları, platformdaki belirli havuzlara likidite sağlayarak bu tokenı elde edebildiler. Bu program aracılığıyla, şirket 30.000 tokenı yedi gün boyunca tüm LP'lere orantılı olarak dağıttı. 

YFI tokenı, başlangıçta Yearn'ın kurucusu Andre Cronje tarafından kontrol edilen bir üretim işlevi ile oluşturulmuştur, ancak token yayımları başladıktan kısa bir süre sonra kontrol, bir multisig cüzdana verilmiştir. 

Tamamen merkezi olmayan bir proje olan ve YFI tokenının tamamen merkezi olmayan bir kontrolle sahip olması amaçlandığından, token yayımları ve tahsisatları hakkında büyük yönetim kararları proje belgeleri web sayfasında yayınlanır. Örneğin, YIP-56 (YIP, Yearn İyileştirme Teklifi anlamına gelir) staking sistemini feshederek bir buyback sistemi uyguladı. Bu, projenin hazineye daha fazla sermaye yönlendirirken aynı zamanda YFI sahiplerinin de YFI'yi piyasadan kaldırmasını sağlar. YIP-57, token sahiplerinin 6.666 token basma konusunda oylama yaptı, bu tokenların 1/3'ü anahtar katkıda bulunanlara tahsis edildi, kalan 2/3 ise projenin hazinesine gitti. 

YIP-61, Yönetişim 2.0'ın başlatılmasını sağladı. Bu, token sahiplerinin sorumluluklarını YIP'ler oluşturma ve oylama yapmaktan, YDP'ler (Yearn Delegation Proposals) ve YSP'ler (Yearn Signaling Proposals) oluşturma ve oylama yapmaya genişletti. YDP'ler, YFI token sahipleri tarafından kontrol edilen Yearn katılımcılarının küçük özerk grupları olan yTeams'leri güçlendirir - bu gruplar, Yearn'ın çıkarları doğrultusunda hareket eder.

Yearn ayrıca WOOFY tokenını kullanır - bu token, YFI'nin USD cinsinden fiyatının kullanıcılar için hesaplamayı karmaşık hale getiren yüksek olması sorununu çözmeyi hedefler. Her zaman 1 YFI tokenı, 1.000.000 WOOFY tokenına eşittir. İki Yearn kripto para birimi, WOOFY Ethereum kontratı veya Woofy web sitesi aracılığıyla her zaman sabit bir oranda birbirine dönüştürülebilir.

Yearn güvenli mi?

2021 Şubat'ının başında, Yearn'ın v1 yDAI kasası saldırıya uğradı ve 11 milyon dolar değerinde dijital varlık kaybedildi. Olayın sonrasında yapılan incelemeye göre, saldırının başlamasından sadece 38 dakika sonra Yearn'ın kurucusu Andre Cronje, şüpheli işlem modellerini fark etti ve Yearn ekibini harekete geçirdi. Bu sayede, sömürülen kasadaki toplam 35 milyon DAI mevduatından 24 milyon DAI kurtarıldı. Yearn ekibi ve projenin çoklu imza sahipleri, kurtarma eylemlerini sadece 11 dakikada tamamladılar.

Saldırgan, Curve'nin 3CRV havuzundaki stablecoin'ler arasında döviz kuru dengesizlikleri oluşturarak Yearn'ı sömürmeyi başardı. Bu, Yearn'ın yDAI kasasının, 3CRV havuzundan "karşılanamaz oranlarda" para yatırma ve çekme işlemleri yapmasını sağladı. Saldırı, sadece saldırganın Curve 3CRV havuzunun önemli bir bölümüne sahip olması durumunda mümkün oldu, bu da protokolden çalınan toplam 11 milyonun sadece 2,7 milyonluk bir kısmının kar olarak elde edilmesine yol açtı.

Yearn hack'inden sadece birkaç gün sonra, proje, Hazine'sinden YFI tokenları kullanarak 9.7 milyon DAI basarak saldırıdan önceki bakiyesine yDAI havuzunu (esasen etkilenen kullanıcılara ödeme yaparak) geri getirdiğini duyurdu.

Bu inceleme yazıldığı sırada Yearn, 39 denetime tabi tutulmuştur ve tüm denetimler kamuya açık hale getirilmiş, projenin bu web sayfasındaki kontrol paneli üzerinden erişilebilir hale getirilmiştir. Denetimlerde bulunan tüm sorunlara Yearn ekibi tarafından yanıt verilmiş ve çözümlenmiştir.

Yearn'ın kurucusu Andre Cronje, kripto endüstrisinin en öne çıkan üyelerinden biridir. Kariyerine bir avukat olarak başlamış, ancak daha sonra bilgisayar bilimine olan ilgisini keşfederek bu konuda geniş kurslara katılmış ve sonunda kendisi bir öğretim üyesi olmuştur. Daha sonra, Telekom, Sinir Ağları ve son olarak Fintech gibi çeşitli teknoloji alanlarında çalışmıştır. Kripto üzerine deneyimleri arasında, Crypto Briefing'de bir kod inceleyicisi ve ortak olmasının yanı sıra Fantom Vakfı'nda bir teknik danışman rolü de bulunmaktadır.

Proje, ekosistemini yönetmek üzere dış mecrada teklif sunabilecek ve oylayabilecek YFI token sahipleri tarafından yönetilmektedir. Yeni sunulan tekliflerin çoğunluk desteğini aldıktan sonra bile, yalnızca bir 6-of-9 multi-sig hesabı aracılığıyla uygulanabilirler. Kontroldeki hesap, Gnosis Safe'in bir uygulamasıdır, üyeleri YFI token sahipleri tarafından seçilir ve değişebilir. Mevcut üye listesi Yearn ekibinden anonim bir üye olan Milkyklim'i, Saddle Finance, eGirl Capital ve Venture DAO'da yer alan Devops199fan'ı, p2p.org'dan Vasily Shapovalov'u, nanexcool.com ve MakerDAO'dan Mariano Conti'yi, Cream Finance'dan Leo Cheng'i, cp0x.com'dan cp287'yi, Messari'den Ryan Watkins'ı, ayrıca Yearn ekibinin bir parçası olan Banteg'i ve Not3Lau Capital'den Daryl Lau'yu içerir.

Yearn’ın güvenlik uygulamaları arasında, Immunefi ile yürüttüğü bir hata teşvik programı bulunur. Bu program, herhangi biri tarafından henüz kamuya açıklanmamış olan kodundaki bir hata bulunduğunda, bu kişiye bulunan sorunun ciddiyetine bağlı olarak $100 ila $200,000 arasında bir ödül sunar.

Ortaklar

Proje, geliştiricilere yVault'ların erişilebilir hale getirilerek kendi hizmetlerine verim eklemeyi kolaylaştıran bir Ortaklık Programı yürütmektedir. Ortaklık programına katılan projeler, programda yer alırken paylaşılan TVL'den elde ettikleri kârın %50'sine kadar kazanabilirler.

Endüstride bir öncü proje olan ve sayısız yenilikleri uygulayan Yearn'ın, ayrıca ortaklık programı sayesinde birçok proje ile işbirliği içinde bulunmaktadır. Bunlardan bazıları Alchemix, ShapeShift, Sturdy, Gearbox, Akropolis, Abracadabra, Element, QiDao ve daha pek çoklarıdır. 

Yearn Geleceği

Şu anda belirgin bir Yearn yol haritası bulunmamaktadır, platformun gelecek özellikleri tartışmaya ve yönetim onayına tabidir ve Yearn yönetim web sitesi üzerinden takip edilebilir.

Linkler

https://gov.yearn.finance/

https://docs.yearn.finance/