CREAM Finance yorum

C.R.E.A.M. Finance Nedir?

C.R.E.A.M. Finance, kullanıcılarına izin gerektirmeyen, özel olmayan bir şekilde finansal hizmetler sağlayan merkezi olmayan bir kredi protokolüdür. Şirketin sağladığı para piyasaları, tüm desteklenen varlıklar için sermaye verimliliğini artırmayı hedefleyen "uzun kuyruklu varlıklar" üzerinde odaklanmaktadır. Bu piyasalar aracılığıyla, kullanıcılar varlıkları ödünç verebilir ve borç almak için sağlanan sermayeyi teminat olarak kullanabilirler.

C.R.E.A.M. Protokolü, Compound Finance'ın çatallanmış bir versiyonudur. Platform, stablecoinler, faiz getiren stablecoinler, DeFi tokenleri, LP tokenleri ve diğer kripto paraları destekler. Tüm desteklenen varlıklar burada bulunabilir.

C.R.E.A.M. Finance Nasıl Çalışır?

Şirketin sunduğu ana ürünler arasında kredi verme ve borçlanma, staking ve likidite madenciliği bulunmaktadır. Platformun sağladığı peer-to-peer kredi ve borçlanma, Compound Finance ve diğer DeFi protokollerine benzer; ancak, Cream Finance daha az yerleşik ve diğer protokoller tarafından yetersiz hizmet verilen tokenleri destekler.

Cream'in v2'si, kripto borç almak için sıfır teminat gerektiren bir proje protokolünden protokole kredi platformu olarak işlev gören "Iron Bank" adında bir ürün başlattı. Ancak, bu özellik yalnızca Yearn Vaults ve Alpha Homora gibi beyaz listeye alınmış projeler için kullanılabilir.

Projenin v2 özelliklerinden biri olan "Boosted Savings", kullanıcılara otomatik delegasyon yoluyla daha yüksek APY kazanma olanağı sağlar. Bu, ödünç verme faizi ve paylaşılan doğrulayıcı ödüllerinden oluşur.

Kullanıcılar ayrıca CREAM tokenlerini stake edebilir ve bu, staking döneminin süresine bağlı olarak değişen bir APY'ye sahip olabilir. Bu süre zarfında, tokenler kilitlenmiş olup işlem veya oylama amaçları için kullanılamaz.

Cream Swap, Balancer'dan çatallanmıştır ve otomatik piyasa yapıcıya sahip bir DEX olarak işlev görür, Balancer ve Uniswap'a benzer bir şekilde çalışır. Platformdaki swap ücreti %0.25'tir ve şirket her gün CREAM ticaret çiftlerine 3000 CREAM tokeni ve diğer likidite havuzları için 500 CREAM tokeni dağıtır.

C.R.E.A.M. Finance Nasıl Kullanılır?

C.R.E.A.M. Finance uygulaması, Compound Finance'ın kullandığı arayüze benzer bir arayüze sahiptir; ancak, protokol yüksek potansiyeli olan, yüksek riskli varlıkları hedeflemeyi amaçlar. Protokolün borç özelliğiyle etkileşime girmek için, kullanıcıların hesaplarında borçlanılacak miktardan daha fazla fon bulunması gerekmektedir. Eğer bu koşullar sağlanırsa, Cream Finance müşterileri, platforma yatırdıkları varlıkların toplam değerinin bir yüzdesini borç alabilir. Bu mevduat, teminat olarak işlev görür ve USD değeri belirlenen bir eşiği aştığında likidasyona uğrayabilir. Faiz oranı, altında yatan varlığın arz ve talebine göre belirlenir. Her bir token için teminat faktörü (LTV) ve rezerv faktörü - bir CREAM protokol ücreti, burada bulunabilir.

Kripto paraları takas etmek için protokolü kullandığınızda, her bir takas için C.R.E.A.M. Finance'dan %0.3 oranında bir ücret alınır. Uygulanan Balancer mekaniklerinin bir sonucu olarak, Cream Swap'ta token takasları otomatik olarak gerçekleşir ve merkezi bileşenlere, örneğin bir emir defterine ihtiyaç duyulmaz.

Şu anda C.R.E.A.M. Finance cüzdan desteği, MetaMask ve Binance Chain Wallet'ı, ayrıca WalletConnect tarafından desteklenen cüzdanları ve diğerlerini içerir.

CREAM token

CREAM, Ethereum üzerine inşa edilmiş bir ERC-20 tokeni olup, kullanıcılar Cream Finance uygulamasıyla etkileşimde bulunarak ya kredi verme ve borç alma yoluyla ya da platformdaki çeşitli protokollere likidite sağlama yoluyla kazanılır.

Cream Finance tokeni CREAM, protokolün yönetişim tokeni olmuştur, ancak topluluğun yönetişim platformu aracılığıyla bir öneri sonrası bir güncelleme yapıldıktan sonra, şirket iceCREAM tokenlerini tanıttı ve bunlara oylama gücü verdi. IceCREAM almak için, kullanıcıların CREAM'ı bir hafta ile dört yıl arasında bir süreyle kilitlemeleri gerekmektedir, token aktarılamaz ve işlem görmez. 

Kredi piyasalarından herhangi birinde likidite madenciliği yoluyla katıldığınızda, bir kez oy verildikten sonra, kullanıcıların oyu, değiştirilmedikçe havuzlara yönlendirilir. Kullanıcılar her hafta oylarını değiştirebilir ve iceCREAM'larını farklı havuzlara tahsis edebilirler. Bu token aracılığıyla, sahipler, tüm Cream Finance piyasalarında CREAM emisyonunu kontrol edebilirler.

C.R.E.A.M. Finance güvenli mi?

Cream Finance, çeşitli sömürüler ve diğer güvenlik olaylarından muzdarip olmuştur. Şubat 2021'de, Alpha Finance'ın Alpha Homora V2'si, Cream Finance'ın Iron Bank protokolü aracılığıyla sömürüldü. Kötü niyetli olay, yaklaşık 38 milyon dolarlık bir kayba yol açtı ve bugüne kadar DeFi'deki en büyük sömürülerden biri olarak kaldı.

Saldırı, kötü niyetli partinin Iron Bank'tan ETH, DAI, USDC, USDT ödünç alabilmesine olanak sağlayan Alpha Homora V2 sUSD havuzundaki bir açık aracılığıyla mümkün oldu ve bu fonlar Tornado Cash ve bir Curve Aave havuzu aracılığıyla çekildi. 

2021 Mart'ta, Cream Finance'ın DNS'si, şirket ekibi tarafından kontrol edilen bir hosting sağlayıcı hesabının tehlikeye girmesi sonucu ele geçirildi. Ele geçirilen DNS, kullanıcıları bir dolandırıcılık sayfasına yönlendirdi. Ekip, bu olayın protokolün kullanıcılarını etkilemediğini ve sorunu çözmek için gereken kısa süre boyunca tüm fonların güvende kaldığını iddia ediyor.

Ağustos 2021'in son gününde, Cream Finance, 462,079,976 AMP tokeni ve 2,804.96 ETH tokeni için sömürüldü. Ekip, olayı iki ayrı olay olarak tanımlıyor, ana bir sömürü ve Binance'den para çekme geçmişi olan bir adresi olan daha küçük bir taklitçi. Cream Finance tarafından belirtildiği gibi, bu, şirketin doğrudan sömürüldüğü ilk seferdi. Daha sonra, PeckShield'in yardımıyla, sömürünün nedeni, Cream Finance'in AMP'yi protokole nasıl entegre ettiğiyle ilgili bir hatada bulundu, proje ekibi hatasını kabul etti ve bir düzeltme yayınladı.

Ekim 2021'de, Cream Finance'ın V1 Ethereum piyasaları, bu sefer 130 milyon dolarlık bir kayıpla yeniden sömürüldü. Ekip, tüm etkilenen kullanıcılara 1,453,415 CREAM tokeni dağıttı. Teşvik için kullanılan tokenler Hazine'den alındı ve ekibin o sırada kalan CREAM token tahsisini kaldırdı, bu da ekibin CREAM tahsislerini tamamen sona erdirdi. 

Halborn, olayın incelemesini yaptı ve bunu, fiyat hesaplama hatalarını kullanan ve özellikle MakerDAO ve AAVE'nin DAI ve ETH tokenleri sağlaması için hedef alınan flash kredi saldırılarıyla gerçekleştirilmiş iki hesap olarak tanımladı. Kötü niyetle elde edilen DAI, Curve'un yPool'una yDAI için yatırıldı ve daha fazla yUSD çıkarılması için teminat olarak kullanılan ETH ile birlikte, tüm yUSD'ler Yearn’ın yUSD stratejisine yatırıldı ve yUSDVault tokenlerini oluşturmak için kullanıldı. Bir kez edinildikten sonra, yeni dijital varlık, CREAM'de crYUSD oluşturmak için teminat olarak kullanıldı. Saldırıda kullanılan adreslerden biri, yaklaşık 500 milyon dolar değerindeki yUSDVault tokenlerini ilk adrese gönderdi. Bu süreç birçok kez tekrarlandı.

Toplamda, saldırganlar yaklaşık 1.5 milyar dolarlık crYUSD ve 500 milyon dolarlık yUSDVault topladı, bu da yUSD'ye dönüştürüldü ve kasadaki yUSDVault tokenlerinin toplam miktarını yaklaşık 8 milyon dolara düşürdü. Bu noktada, saldırgan yaklaşık 8 milyon dolarlık yUSD'yi kasanın içine yatırdı ve toplam değerini iki katına çıkardı.

Bu eylemler, CREAM'ın PriceOracleProxy algoritmasını, yUSDVault hisselerinin, yani ctYUSD'nin değerini iki katı olarak algılamasına neden oldu, bu da saldırıya katılan adreslerden birinin 3 milyar dolarlık değere ulaşmasına yol açtı. Bu noktada, saldırgan(lar), CREAM'ın mevcut 130 milyon dolar değerindeki varlıklarını boşalttı. Saldırganların sahip olduğu teminat miktarı göz önüne alındığında, bu olay, platformda daha fazla fon bulunuyor olsaydı, çok daha büyük zararlara yol açabilirdi.

Cream Finance ekibi, Jeffrey Huang ve Leo Cheng tarafından kuruldu. Jeffrey Huang, başlangıç ​​şirketleri konusunda deneyime sahip ve aynı zamanda, yine ortağıyla birlikte tokenleştirilmiş dijital sanat için bir platform olan Machi X'in kurucusudur. Leo Cheng, işletme yönetimi konusunda deneyimli ve Applied Materials, Apple, American Express ve Belkin için çalışmıştır. Aynı zamanda, token satışı danışmanlığı ve genel blok zinciri teknolojisi danışmanlık hizmetleri sunan Blockstate'in de kurucu ortağıdır.

C.R.E.A.M. Finance denetimleri, protokolün bu web sayfasındaki panoda bulunabilir.

Ortaklar

CREAM ekosisteminde en ilgi çekici ortaklıklardan biri, Cream Finance platformunda ve ekibin iddiasına göre genel olarak DeFi'de ilk DAO-to-DAO'ya (DAO'dan DAO'ya) yol açan PleasrDAO ile olan ortaklıktır. Bu kredi, tarihi değer iddialarıyla bir NFT koleksiyonu tarafından desteklendi ve PleasrDAO'ya Iron Bank'tan 3.5 milyon dolarlık bir kredi hattı sağladı. PleasrDAO'nun NFT'lerinin toplam satın alma fiyatı 10.1 milyon dolar değerindeydi. Kredi, PleasrDAO tarafından daha fazla NFT yatırımı için kullanılması planlanmaktadır.

Son zamanlarda, Cream Finance ayrıca Iron Bank protokollerini Fantom ağına getirmeyi hedefleyen Yearn Finance ile bir işbirliği duyurdu. Ayrıca, Band Protocol ile de bir ortaklık var ki bu, Cream Finance'a BSC ve Fantom ağı kredi ve borç piyasaları için fiyat oracle verisi sağlar.

C.R.E.A.M. Finance Geleceği

Bu incelemenin yazıldığı sırada resmi olarak yayınlanmış bir Cream finance yol haritası bulunmamaktadır.

Linkler

https://docs.cream.finance/