Apricot Finance: o que é, como funciona e como usar

O que é Apricot Finance?

Apricot Finance é um protocolo de empréstimos que suporta a yield farming alavancada na Solana. A empresa começou como vencedora do Hackathon Solana e recebeu forte apoio de parceiros como Solana Ventures, Delphi Digital, Lemniscap, e outros que contribuíram para uma rodada de financiamento de $4M em Agosto de 2021. 

Algumas das principais características da plataforma são – Apricot Lend, que permite aos usuários depositar ativos e ganhar juros, Apricot Cross-Farm ou Apricot X-Farm, um serviço que permite a negociação de ativos emprestados ou yield farming alavancada, e Apricot Assist, que dá aos usuários a oportunidade de pré-configurar quando e como ocorre a deleveraging automática.

Como funciona a Apricot Finance?

Para aumentar o acesso dos usuários a rendimentos adicionais sem obrigá-los a vender quaisquer ativos, a empresa auto-aposta e periodicamente compõe os tokens LP nas contas dos usuários, permitindo-lhes ganhar “3x rendimento de farming LP de imediato”. Para começar a farming de tokens LP usando ativos emprestados, os usuários precisam depositar quaisquer tokens de plataforma suportados que já possuam.

Apricot Finance desenvolveu um serviço chamado Apricot Assist para enfrentar o risco de liquidação, cujo principal design é ajudar os usuários a gerir suas posições alavancadas para reduzir riscos de liquidação através de um mecanismo de auto-deleveraging.

Através do programa, os usuários podem controlar quando começar a vender ou resgatar ativos colaterais, bem como quais e quantos ativos devem ser vendidos ou resgatados.

A empresa utiliza um modelo de taxa de juros em duas etapas para separar o cálculo da taxa de juros em duas etapas; uma descrição detalhada do mecanismo pode ser encontrada na documentação publicamente disponível da Apricot Finance.

Como usar Apricot Finance?

Para usar Apricot Finance, carteiras como Phantom, Sollet, Coin98, Solflare, Math Wallet, Slope, ou Ledger precisam ser conectadas ao aplicativo Apricot Finance. Uma vez conectados, os usuários têm acesso a um painel mostrando ativos depositados e emprestados por eles na Apricot. Nas laterais há um painel de métricas-chave da carteira e um menu para navegar no aplicativo Apricot. Através dele, os usuários podem acessar os principais produtos oferecidos pela plataforma.

As taxas da Apricot Finance incluem uma taxa de performance de 20% sobre os ganhos da farming de tokens LP, bem como uma taxa única de 0.075% quando os usuários emprestam um token para o qual já têm uma posição de depósito. Os juros de empréstimo pagos pelos mutuários são divididos entre os depositantes que recebem 80% distribuídos a eles e o restante é coletado como taxas do protocolo.

Staking na Apricot Finance

O farming na Apricot Finance inclui 15 pools, aos quais se pode ter acesso depositando os tokens respectivos, e se necessário emprestando mais deles pelo protocolo, para alcançar um lucro de aproximadamente $X/2 dólares de cada uma das moedas no par. O lucro é automaticamente depositado no respectivo pool LP para gerar novos tokens LP, que são posteriormente depositados pela Apricot nas contas dos usuários e usados como garantia.

Quando os clientes do projeto resgatam seus depósitos de tokens LP, o protocolo para de farming a porção que está sendo resgatada, e se não houver posições emprestadas na moeda a ser retirada, os fundos são liberados, entretanto, se houver alguma posição emprestada, os tokens são primeiro usados para reembolsá-los.

As recompensas de mineração de liquidez podem ser reclamadas uma vez por semana, após um período de bloqueio de 1 semana, as recompensas das quais são disponibilizadas no início da terceira semana. Os usuários que desejam receber recompensas completas de mineração de liquidez são obrigados a manter 0.1% de seu depósito líquido como APT para ganhar 100% das emissões de recompensas, que são de outra forma reduzidas pela metade. 

O token APT

A quantidade total de tokens APT é de 1 bilhão e é distribuída em 40% para mineração de liquidez, 20% para venda privada com um cronograma de vesting de 14-20 meses, 16% em um cronograma de vesting de dois anos com um bloqueio de seis meses para a equipe e consultores, 10% para incentivos do protocolo e ecossistema, 10% para reserva e tesouraria e 4% estão atualmente em venda pública. O fornecimento circulante inicial do token é de 6% e consiste nos 4% distribuídos para uma venda pública, fundos reservados para recompensas retroativas desbloqueadas, e liquidez inicial do token, bem como outros incentivos do protocolo. 

A empresa pretende estabelecer a Apricot DAO para que os detentores de APT proponham e votem em decisões relacionadas ao desenvolvimento do protocolo e aos níveis de suas taxas. 

No futuro próximo, a Apricot Finance lançará o Assist 2.0, que permitirá aos usuários abordar uma gama mais ampla de cenários de mercado e fornecerá uma proteção mais forte contra liquidações. Essas funcionalidades exigirão a ativação do staking de APT. Mais detalhes são esperados com o lançamento do Assist 2.0.

A Apricot Finance é segura?

A equipe da Apricot Finance é liderada pelos cofundadores Ace Tsui, que é responsável principalmente pelas operações gerais e desenvolvimento de negócios, e Cecilia Wu, que lidera a direção geral do produto e outras estratégias. Em uma AMA, Cecilia Wu descreveu a equipe fundadora da plataforma como sendo formada por menos de cinco pessoas que se conhecem há "quase 10 anos desde o ensino médio", e vêm de diversas áreas de formação.

Apricot Finance foi auditada pela Halborn, e a chegada do relatório foi oficialmente anunciada pela empresa em outubro de 2021, no entanto, ainda não foi compartilhada publicamente.

Os endereços de contrato inteligente da Apricot Finance não foram tornados públicos.

Parceiros

A empresa completou uma rodada de investimento semente de $800,000 em junho de 2021, recebendo interesse de investidores como Chris McCann, Genblock Capital, NGC Ventures, DFG, CMS Holdings, CryptoJ Capital, Coinsights Ventures, entre outros. Em agosto de 2021, a empresa realizou uma captação de fundos de $4M incluindo Delphi Ventures, Lemniscap, Solana Capital, Komorebi DAO, SkyVision Capital, entre outros.

Após o lançamento na mainnet, o aplicativo Apricot anunciou suas parcerias com as plataformas de carteira – Phantom, Sollet, Coin98, Solflare, Slope, e Math. A empresa também está trabalhando atualmente em estreita colaboração com Terra para trazer incentivos LUNAw para o pool USTw na plataforma Apricot.

O que vem a seguir?

Os desenvolvedores estão trabalhando na criação de uma troca In-App, integrando-se com parceiros DEX para disponibilizar o recurso de troca dentro do aplicativo Apricot. Junto com este produto, a equipe estima o lançamento de um pacote de vantagens consistindo no Assist 2.0 que fornecerá mais flexibilidade aos usuários do protocolo Apricot Finance. Outra característica proeminente que se planeja lançar em breve é o Rastreamento de Histórico de Transações e Lucros e Perdas, que ajudará os usuários a monitorar e ajustar facilmente suas posições de farming. A Apricot Finance está trabalhando na ampliação da utilidade do token e na governança – a empresa planeja implementar a exigência de posse de APT para receber os benefícios completos do Assist 2.0 sem taxas adicionais. Locais adicionais de liquidez serão disponibilizados por meio de parcerias com "market makers líderes do setor e APT". Todas as atualizações estão planejadas para serem lançadas no primeiro trimestre de 2022.

A plataforma planeja ajustar a arquitetura de suas emissões de tokens, staking e recompensas de mineração de liquidez, melhorando a economia do APT e o uso da plataforma. 

Links

https://docs.apricot.one/