Beefy Finance
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Última atualização: Gen 06, 2024
A Beefy Finance, lançada em setembro de 2020 na Binance Smart Chain (BSC), é um otimizador de rendimentos descentralizado e multi-cadeia, destinado a automatizar estratégias de investimento baseadas em pool de liquidez. Essencialmente, é um projeto de Otimizador de Rendimento em Finanças Descentralizadas (DeFi) que possibilita aos usuários ganharem mais em seus ativos cripto através do processo de autocompostagem. Este processo envolve a automação de várias estratégias de investimento, otimizando os ganhos de pools de liquidez, fabricantes de mercado automatizados (AMMs) e outras oportunidades de farming de rendimento no ecossistema DeFi.
O núcleo do serviço da Beefy são seus cofres, que permitem aos usuários apostar criptomoedas e beneficiar-se dos mecanismos de auto-compostagem da plataforma. Esses mecanismos reinvestem automaticamente os lucros do rendimento, aumentando os ganhos globais. Uma característica importante desses cofres é que eles não são bloqueados, permitindo que os usuários retirem seus fundos a qualquer momento.
A Beefy Finance se distingue de várias maneiras. Seus cofres são principalmente de estratégia única, focando em otimizar uma oportunidade de farming de rendimento de cada vez. A segurança é uma preocupação primordial, com todos os produtos passando por verificações rigorosas de segurança. A plataforma se orgulha de sua adaptabilidade, sendo implantada em uma ampla gama de protocolos e blockchains. Além disso, a Beefy distribui diretamente a receita da plataforma para os usuários que apostam seu token nativo, $BIFI, em pools de governança. Este token desempenha um duplo papel, concedendo direitos de voto nas decisões de governança chave e compartilhando uma parte da receita da Beefy como compensação.
A Beefy Finance é especializada em otimização de rendimento. Ela emprega uma série de estratégias para maximizar os retornos de diferentes atividades DeFi, como provisão de liquidez, staking e farming de rendimento. Ao automatizar o processo de reinvestimento dos retornos, a Beefy melhora o efeito de compostagem, muitas vezes levando a rendimentos mais altos em comparação com o farming manual.
A característica central da Beefy Finance são seus cofres. Os usuários depositam seus ativos cripto nesses cofres, que são então utilizados em várias estratégias de farming de rendimento. Cada cofre está ligado a uma estratégia de investimento específica e executa automaticamente ações como colher recompensas e reinvesti-las no pool. Este processo é crucial na compostagem dos ganhos do usuário.
A Beefy Finance emprega uma série de estratégias de investimento, cada uma adaptada a ativos específicos e oportunidades de farming de rendimento. Estas estratégias são continuamente monitoradas e ajustadas pela equipe da Beefy para garantir que permaneçam eficientes e lucrativas. As estratégias envolvem interagir com vários protocolos DeFi, pools de liquidez e fabricantes de mercado automatizados (AMMs) para ganhar recompensas, que são então compostadas para o benefício dos usuários.
A execução dessas estratégias é gerenciada através de contratos inteligentes. Estes são contratos autoexecutáveis com os termos do acordo entre comprador e vendedor escritos diretamente em linhas de código. Os contratos inteligentes automatizam o processo de otimização de rendimento, garantindo que seja eficiente, transparente e sem confiança.
No coração da arquitetura da Beefy Finance estão seus contratos de cofres. Estes contratos são responsáveis por gerenciar os depósitos dos usuários. Quando um usuário deposita criptomoeda em um cofre da Beefy, o contrato do cofre aloca esses ativos às estratégias de farming de rendimento apropriadas. Os contratos de cofres são projetados para otimizar os rendimentos ao executar automaticamente estratégias de investimento, colher recompensas e reinvesti-las. Veja como funcionam os cofres da Beefy Finance nos bastidores:
Primeiro, os usuários depositam sua criptomoeda em um cofre da Beefy Finance. O cofre suporta vários tokens, cada um adaptado a estratégias específicas. Ao depositar, o cofre emite 'tokens de recibo' ou 'participações' para o usuário. Esses tokens representam a participação do usuário no cofre e são usados para rastrear sua proporção de investimento.
Os ativos depositados são então alocados para estratégias de farming de rendimento predeterminadas. Esta alocação é gerenciada pelos contratos inteligentes subjacentes do cofre. O cofre emprega os ativos depositados em vários protocolos DeFi para ganhar rendimentos. Isso pode incluir participar em pools de liquidez, staking ou outras atividades geradoras de rendimento.
Uma das principais características dos Cofres da Beefy é a compostagem automática de ganhos. Os cofres rotineiramente colhem recompensas de rendimento e as reinvestem, melhorando o efeito de compostagem e potencialmente aumentando os retornos.
Os usuários podem retirar seus ativos, juntamente com quaisquer rendimentos ganhos, a qualquer momento. Ao retirar, os tokens de recibo são devolvidos, e o usuário recebe sua participação do valor atual do cofre.
Estratégias na Beefy Finance são os planos de ação, na forma de contratos inteligentes, implementados pelos cofres para maximizar o rendimento. Essas estratégias são intrincadas e atendem a vários aspectos do farming de rendimento DeFi. Cada estratégia é cuidadosamente elaborada, muitas vezes focando em um protocolo DeFi específico ou oportunidade. A estratégia dita como os ativos do cofre serão usados para gerar rendimento.
As estratégias envolvem implantar ativos em diferentes protocolos DeFi, como pools de liquidez, plataformas de staking ou fabricantes de mercado automatizados (AMMs). As estratégias incluem mecanismos para colher regularmente recompensas de rendimento geradas por esses protocolos. Após a colheita, as recompensas são tipicamente convertidas e reinvestidas para compor os ganhos do usuário.
Uma parte essencial de cada estratégia é a avaliação e gestão de riscos. Isso envolve avaliar a segurança e estabilidade dos protocolos DeFi interagidos, bem como monitorar a saúde geral dos ativos investidos. As estratégias não são estáticas. Elas são regularmente revisadas e atualizadas em resposta a mudanças no mercado DeFi, garantindo que permaneçam eficientes e eficazes. A comunidade mais ampla da Beefy Finance, através de mecanismos de governança, pode propor e votar em novas estratégias ou modificações nas existentes.
O Beefy Finance Boost é um recurso projetado para melhorar os ganhos de rendimento dos usuários além do que eles já ganham com seus investimentos em cofres. Este serviço é uma expansão das ofertas tradicionais de cofres, visando especificamente promover projetos empolgantes em várias cadeias.
Quando os usuários depositam em um cofre da Beefy e recebem um token 'recibo' (prefixado com 'moo'), eles têm a opção de apostar esse token no programa Boost. Ao fazer isso, eles podem ganhar rendimento adicional além dos ganhos existentes do cofre.
Para usar o Beefy Boost, os usuários primeiro depositam tokens em um cofre impulsionado e, em seguida, apostam seus 'mooTokens' na seção Boost. A interface do cofre fornece um resumo dos tokens ganhos, facilitando para os usuários verem seus benefícios acumulados. Os ganhos reais são uma combinação do rendimento padrão do cofre e das recompensas adicionais do boost.
Cada cofre impulsionado (Boosted) tem uma duração definida, visível na seção Boost. Os usuários precisam desapostar seus tokens manualmente quando o Boost termina. Eles podem participar de vários cofres impulsionados simultaneamente.
Os cofres impulsionados são desenvolvidos com a segurança como prioridade. Eles são hospedados pela Beefy Finance, e os tokens de impulso são fornecidos por parceiros, garantindo a integridade. A Beefy Finance cobra uma taxa de desempenho sobre os tokens de recompensa, que é deduzida no início do Boost. O APR exibido é final e leva em conta essa dedução.
O APY (Rendimento Percentual Anual) pode flutuar com base em fatores como a taxa de recompensa e o total de tokens depositados. À medida que mais usuários entram ou saem do pool, a distribuição de rendimentos muda, afetando o APY.
Os tokens sob custódia da Beefy, ou "beTokens", são uma característica única da Beefy Finance, projetados para capitalizar os benefícios da tokenomia sob custódia, permitindo que os usuários negociem seus interesses em tokens de governança de parceiros. Esses tokens são basicamente tokens embrulho implementados pela Beefy para facilitar certas funcionalidades.
No contexto DeFi, um mecanismo de custódia envolve usuários fornecendo seus tokens a um terceiro (como a Beefy) para implementar funcionalidades em seu nome. Esta configuração é construída em torno dos designs tokenômicos dos tokens mantidos. Os tokens sob custódia da Beefy (beTokens) são criados pela Beefy para desbloquear os benefícios da tokenomia sob custódia, que normalmente envolve apostar tokens de governança para benefícios adicionais, como ganhar taxas de transação ou aumentar o poder de voto em assuntos de governança.
A Beefy Finance atualmente oferece vários tokens sob custódia da Beefy, cada um projetado para desbloquear os benefícios de modelos tokenômicos específicos de protocolos parceiros. Aqui está uma lista dos tokens sob custódia da Beefy disponíveis:
Cada um desses tokens é adaptado ao redor do modelo veTokenomic diferente dos protocolos parceiros da Beefy, oferecendo várias características como reservas de retirada, liquidez DEX suportada, precificação fixada ou flutuante, e impulsionamentos para cofres associados da Beefy. Os usuários podem apostar esses beTokens na plataforma da Beefy para ganhar retornos, seja em mais beTokens ou no token de governança subjacente.
Os beTokens permitem que os usuários negoci em seus interesses nos tokens de governança dos parceiros, apesar desses tokens estarem bloqueados ou apostados. Este mecanismo recompensa os detentores de longo prazo de tokens de governança de um protocolo com mais poder de voto, favorecendo seus interesses sobre os detentores de curto prazo. Os usuários podem apostar beTokens na plataforma da Beefy para ganhar retornos, seja na forma de mais beTokens ou no token de governança subjacente.
O poder de voto associado aos tokens sob custódia é frequentemente usado para direcionar a economia do protocolo relevante, como distribuir novos tokens entre pools de liquidez. Os usuários podem apostar seus tokens em um Cofre Delegador da Beefy para obter beTokens, que são então usados de várias maneiras, incluindo ganhar recompensas e participar em pools de liquidez.
Os Cofres Avançados da Beefy Finance incluem estratégias para GMX e GLP. GMX é uma exchange descentralizada para negociação de futuros perpétuos em várias cadeias com características como impacto zero no preço e spreads mínimos. GLP, um token para provedores de liquidez no GMX, representa um índice de ativos usados para negociação no GMX. A estratégia da Beefy envolve apostar GLP em Cofres da Beefy em Arbitrum ou Avalanche, reivindicar e apostar esGMX ganhos e pontos multiplicadores, e impulsionar ganhos. Esses Cofres essencialmente apostam contra traders alavancados enquanto mantêm uma posição de índice estável. Há um período de espera de 15 minutos para transferências de GLP, impactando depósitos e retiradas em Cofres da Beefy. Usuários negociando no GMX através do link de referência da Beefy recebem descontos e reembolsos.
O token BIFI, central para o ecossistema da Beefy Finance, cumpre papéis cruciais na governança e incentivo dos stakeholders. Como um token ERC-20, ele suporta a governança do projeto através de direitos de voto e impulsiona a participação através de incentivos de governança. O contrato do token é simples, atualizável e incorpora transações sem gás. Originalmente lançado em 2020, todos os 80.000 tokens estavam em circulação até julho de 2022. Após a migração em 2023, ele passou por mudanças significativas, incluindo uma transição para Ethereum e a remoção de capacidades de cunhagem. Tokens derivativos como mooBIFI e rBIFI estendem sua utilidade nos programas de incentivo da Beefy.
Os tokens derivativos mooBIFI e rBIFI são integrantes dos programas de incentivo da Beefy Finance. mooBIFI representa apostas no Cofre BIFI, onde incentivos são pagos em tokens $BIFI e autocompostados para um APY mais alto. rBIFI está vinculado ao Pool BIFI, onde incentivos são em tokens ETH. Os usuários devem reivindicar manualmente esses incentivos ETH. Ambos os tokens refletem a quantidade de $BIFI apostado e otimizam a distribuição de incentivos, aumentando o engajamento do usuário e maximização de recompensas dentro do ecossistema da Beefy.
Usar a Beefy Finance, um otimizador de rendimentos descentralizado multi-cadeia, é simples e envolve várias etapas projetadas para maximizar seus retornos de investimento no espaço DeFi.
Comece configurando uma carteira de software DeFi como a MetaMask. Para maior segurança, considere usar carteiras de hardware como Ledger ou Trezor em conjunto com uma carteira web como a MetaMask. Uma vez que sua carteira esteja pronta e financiada, conecte-a à Beefy Finance através de sua plataforma. Isso é feito através do botão “Conectar Carteira” no site da Beefy Finance.
A característica central da Beefy Finance são seus cofres. Explore os cofres disponíveis no aplicativo Beefy, cada um oferecendo diferentes estratégias de investimento. Esses cofres são detalhados com informações como Total Value Locked (TVL), Rendimento Anual Percentual (APY) e estratégias específicas empregadas.
Escolha um cofre que esteja alinhado com sua estratégia de investimento e deposite seus tokens. O processo inclui conceder permissão ao cofre para acessar seus fundos, especialmente se for a primeira vez que você está usando esse cofre em particular. Seus ativos depositados são então utilizados em várias estratégias de yield farming, com o objetivo de maximizar os retornos. Os cofres lidam automaticamente com ações como colher recompensas e reinvesti-las. A Beefy Finance permite a flexibilidade de retirar seus ativos junto com os ganhos acumulados a qualquer momento. O processo envolve devolver os tokens de recibo que você recebeu ao depositar.
A Beefy Finance oferece várias outras funcionalidades, como o Beefy Boost, onde você pode apostar seus 'mooTokens' recebidos dos cofres para rendimentos adicionais, e tokens mantidos em custódia pela Beefy (beTokens) para interesses comerciais em tokens de governança de parceiros.
Para usuários mais experientes, a Beefy Finance fornece cofres avançados com estratégias especializadas, como aquelas envolvendo tokens GMX e GLP, focando em segmentos de mercado específicos.
Assim como em qualquer plataforma de investimento, é crucial manter-se informado sobre atualizações e mudanças. O servidor Discord da Beefy Finance e a página de votação Snapshot são excelentes recursos para as informações mais recentes e discussões na comunidade.
A Beefy Finance opera como uma organização autônoma descentralizada (DAO), orientada por seus detentores de tokens BIFI. Esse modelo de governança inclui fundadores, contribuidores principais, a comunidade mais ampla ("Cowmoonity") e alguns detentores externos. Decisões importantes, como configurações de taxas, financiamento do protocolo, estratégias de marketing e outras direções significativas, são votadas pelos detentores de BIFI. Os detentores de tokens BIFI têm o direito de apresentar propostas (com uma posse mínima de 1 BIFI) e votar nelas. Discussões sobre propostas são incentivadas no servidor Discord da Beefy.
No entanto, as operações do dia-a-dia são gerenciadas pela equipe de contribuintes principais, que agem com base nas decisões dos detentores de BIFI. No entanto, suas decisões podem ser levadas a uma votação de governança, se necessário.
O fato de deter $BIFI, mesmo que esteja apostado no BIFI Pool ou Vault, concede o direito de criar e votar em propostas. O poder de voto é proporcional à quantidade de $BIFI detidos. Os usuários podem se tornar delegados para votar em nome de outros, consolidando o poder de voto e tornando mais fácil para aqueles com menos tempo participar da governança.
Diversos métodos de votação são utilizados, incluindo votação básica, de escolha única, ponderada, quadrática e de escolha classificada. As propostas podem estar na forma de Propostas de Melhoria Beefy (BIPs), Propostas de Sinalização Beefy (BSPs), solicitações de fundos e propostas de concessão.
Para evitar atividades maliciosas, a equipe principal modera ativamente o processo de governança, com a capacidade de remover propostas prejudiciais.
A equipe da Beefy Finance opera com uma estrutura que enfatiza a descentralização, anonimato e abertura. A equipe é composta por indivíduos de várias nacionalidades e formações profissionais, todos trabalhando para uma visão comum de moldar o futuro das finanças globais.
A equipe da Beefy opera anonimamente, mesmo entre eles mesmos. Essa abordagem visa manter o foco na qualidade e eficácia do projeto, em vez das personalidades individuais. Apesar do anonimato, os membros da equipe participam de conferências e entrevistas e se envolvem em integrações com importantes exchanges de criptomoedas, como a Binance, que exigem a divulgação de informações pessoais.
A Beefy também possui uma equipe dedicada a parcerias, responsável por gerenciar relacionamentos com parceiros existentes e novos. Membros-chave incluem Weso (Chefe de Parcerias Estratégicas), Frondoto e Zapmore (Líderes de Parcerias) e The Beefy Cow (Líder de Mídias Sociais/Marketing).
A Beefy Finance otimiza os rendimentos por meio de sistemas de cofres baseados em contratos inteligentes. O projeto mantém todo o código público e verificável na blockchain. Seus cofres automatizam as melhores oportunidades de yield farming, fornecendo funções como uso de ativos criptográficos como liquidez, fornecimento de ativos como garantia, gerenciamento de garantias para reduzir as chances de liquidação e composição de lucros.
O Protocolo SAFU da Beefy Finance engloba um conjunto abrangente de práticas destinadas a garantir a segurança dos fundos dos usuários e a segurança geral da plataforma:
As fazendas devem atender a critérios rigorosos, incluindo verificação de contratos, liquidez suficiente, remoção ou bloqueio temporal de funções de rug/migrator e taxas de emissão de tokens de fazenda bloqueadas temporalmente.
Cada novo cofre passa por testes manuais rigorosos, que incluem processos de depósito e retirada, verificação de recompensas, colheita de estratégias e procedimentos de retirada de emergência.
Os Cofres Beefy podem se adaptar a novas estratégias ou mudanças em contratos de recompensa. Novas estratégias são testadas minuciosamente em um cofre de teste antes de serem aplicadas aos cofres ao vivo.
Um canal de monitoramento no Discord da Beefy fornece informações sobre mudanças nos contratos inteligentes que podem afetar os cofres, permitindo que os usuários e a equipe avaliem os riscos.
Em caso de emergências ou problemas com fazendas ou ativos subjacentes, uma funcionalidade de pânico retira os fundos apostados de volta ao contrato de estratégia, garantindo disponibilidade para retiradas.
Embora atualmente não haja um roadmap definitivo da Beefy Finance disponível, devido à natureza descentralizada do projeto, todas as propostas para seu desenvolvimento futuro podem ser monitoradas em sua página de votação Snapshot, disponível no final desta revisão. Além disso, as discussões sobre planos futuros são totalmente públicas no servidor Discord do projeto e a Beefy Finance convida todos a participarem.
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Última atualização: Gen 06, 2024
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