ForTube: o que é, como funciona e como usar

O que é o ForTube?

ForTube, anteriormente conhecido como Force Protocol, é uma plataforma de serviços financeiros descentralizada que fornece serviços de empréstimo e produtos financeiros personalizáveis, com vários modelos de juros e métodos de ganhos flexíveis, proporcionando aos usuários o máximo de rendimentos agregados e garantindo a máxima liquidez enquanto melhora a utilização do capital.

Como funciona o ForTube?

Os principais serviços da plataforma ForTube são o ForTube Bond e o ForTube Bank.

O ForTube Bank é o protocolo de empréstimo, permitindo que os usuários ganhem juros simplesmente depositando ativos em pools de liquidez e pegando empréstimos ao fornecer garantias.

Após depositar os ativos criptográficos em pools de liquidez, os usuários recebem tokens que geram juros, que acumulam depósitos mais os juros gerados ao longo de um determinado período. O ativo depositado primeiro será utilizado para pagar o empréstimo (se houver) desse ativo, e os ativos líquidos começarão a acumular juros.

O ForTube aplica a segregação de pools de ativos, que divide os mercados de ativos em duas seções: o Mercado Principal e o Mercado de Inovação. O Mercado Principal é para ativos colaterais mainstream, como ETH, BTC e stablecoins, enquanto o Mercado de Inovação inclui novos ativos, potencialmente portando alguns riscos. O motivo de tal segregação é garantir que o risco seja dividido em duas pools em vez de uma.

A taxa de juros do ForTube Bank é guiada por um algoritmo automatizado, onde a taxa de juros é ajustada de acordo com as mudanças que ocorrem entre a oferta e a demanda, a fim de ajustar fatores como o tamanho total dos empréstimos e a quantidade de fundos disponíveis. Se o valor do empréstimo na pool de empréstimos for baixo, a taxa de juros do empréstimo aumenta gradualmente para incentivar os tomadores a pegar empréstimos da pool de empréstimos. Quando o valor do empréstimo é alto ou até mesmo próximo à saturação, a taxa de juros do empréstimo aumenta rapidamente para aumentar a taxa de juros do depósito e incentivar os credores a depositar mais fundos na pool de empréstimos. 

O ForTube aceita vários ativos como garantia para empréstimo de outros ativos. O ForTube não aplica a taxa de penhor simples e a linha de liquidação de um único ativo, em vez disso, utiliza um conceito chamado índice de saúde. O índice de saúde é uma função do total de ativos garantidos e do total de fundos emprestados, que é usado para avaliar se a situação da conta está subfinanciada. Quanto maior o valor do índice, menor a probabilidade de liquidação, e maior a segurança dos fundos. Quando o empréstimo pendente do tomador excede a relação limitada de sua garantia, o sistema apreenderá os ativos do usuário e iniciará o processo de liquidação. A liquidação da garantia começa no caso de a garantia subjacente sofrer uma desvalorização significativa ou se o emissor não pagar a tempo. A plataforma ForTube atualmente utiliza um modelo de liquidação com desconto, o que significa que a garantia pode ser negociada a preços com desconto. 

O ForTube Bond oferece serviços de financiamento com taxas fixas para usuários que possuem ativos criptográficos; fornece um conjunto completo de soluções para títulos digitais em criptomoedas, incluindo classificação de crédito, emissão de títulos, liquidação de títulos, negociação de títulos, etc. O ForTube Bond está disponível na Ethereum e na Binance Smart Chain.

A emissão de títulos digitais cripto utiliza um mecanismo de registro e não requer qualquer agência centralizada para revisão ou aprovação. A plataforma ForTube realiza uma verificação formalizada e automática das informações fornecidas pelo emissor do título. A ForTube adotou uma classificação de crédito flexível para títulos, onde os ativos são avaliados em três dimensões e os riscos são divididos em cinco níveis, de baixo a alto, ou seja, E (risco muito alto), D (alto risco), C (risco médio), B (baixo risco) e A (risco muito baixo). Um ativo com uma classificação de risco E não será conectado ao protocolo.

A classificação de crédito de títulos da ForTube é composta pela classificação da comunidade e pela classificação profissional. A classificação da comunidade é realizada pelos detentores do token nativo do protocolo FOR, enquanto as classificações profissionais são realizadas por agências de classificação de crédito profissionais. Para isso, um possível avaliador deve submeter uma aplicação à equipe da ForTube e fornecer documentos que comprovem sua competência profissional. Os resultados finais da classificação são identificados conjuntamente pela classificação da comunidade e pela classificação profissional, com pesos respectivos de 60% e 40%. Após a classificação de crédito do título ser concluída, os títulos digitais podem ser emitidos. 

Após a conclusão da classificação de crédito do título, são emitidos títulos digitais que representam prova de investimento no formato de token ERC-20, referidos como BondTokens. Eles representam uma obrigação de dívida (o titular é o credor) e não são divisíveis. Cada BondToken tem um valor de $100.

A liquidação do título pode acontecer em dois casos: se o valor garantido perder valor ou se o emissor falhar em pagar dentro do prazo acordado. O devedor é lembrado quando o valor da garantia cai para 80% e quando cai para menos de 70%, a liquidação é acionada.

O valor liquidado será usado para cobrir as dívidas e pagar as taxas de classificação, a serem pagas aos participantes na classificação de crédito do título.

Como usar o ForTube?

Como primeiro passo para usar o aplicativo ForTube, é necessário conectar a carteira primeiro. O sistema de carteira do ForTube é atualmente compatível com carteiras como Metamask, Trezor, Trust, Ledger, Atomic, que podem ser conectadas ao aplicativo ForTube através do Wallet Connect.

Para emprestar, os usuários precisam clicar em 'Earn' na barra de navegação à esquerda e selecionar 'Deposit'. Os clientes da plataforma devem escolher o ativo, a quantidade a ser depositada, e então confirmar a transação na janela pop-up, onde o valor do depósito, valor e índice de saúde serão exibidos. Após depositar com sucesso os ativos, os detalhes do depósito podem ser visualizados clicando em 'Dashboard-Deposit Account' na barra de navegação à esquerda.

Para pedir emprestado, o usuário deve clicar em 'Borrow' na barra de navegação à esquerda e selecionar 'Variable rate'. Na barra de pesquisa à direita, o ativo a ser emprestado deve ser escolhido. Na página Variable rate, o valor máximo estimado que pode ser emprestado pode ser visualizado. O usuário deve inserir o número de ativos a serem emprestados e confirmar a transação na janela pop-up com a quantidade, o valor do ativo emprestado, status da dívida e índice de saúde. Após emprestar com sucesso os ativos, as informações detalhadas da dívida podem ser visualizadas clicando em Dashboard-Borrowing account na barra de navegação à esquerda.

Para pagamento da dívida, clique em 'Dashboard' na barra de navegação à esquerda, selecione a 'Borrowing account', encontre o ativo apropriado na história 'Debt' e clique em 'Repay'. Na página History Debt, é possível visualizar o valor específico da dívida e as informações sobre juros acumulados. Após clicar no botão 'Repay', é necessário preencher a quantidade de ativos a serem pagos. Depois disso, os usuários podem visualizar a mudança no índice de saúde após o pagamento. Depois disso, é necessário confirmar a operação. Após pagar os ativos, os usuários podem verificar o status da dívida e o juro acumulado após o pagamento na história da dívida.

Para retirar, é necessário clicar em 'Dashboard' na barra de navegação à esquerda, selecionar deposit account, encontrar o ativo de escolha nos detalhes do depósito e clicar em 'Withdraw'. Em seguida, os usuários precisam inserir o número de ativos a serem retirados e confirmar na janela pop-up. Após retirar os ativos, os usuários podem visualizar os ativos atuais e as informações sobre renda acumulada em 'Dashboard-Deposit Account'.

O Token FOR

O token FOR é o token de governança do ForTube. O fornecimento máximo de FOR é de 1.000.000.000 e o fornecimento total é de 1.000.000.000. Os usuários que possuem FOR podem participar do sistema de votação de governança da plataforma ForTube, permitindo que a comunidade proponha e vote nas mudanças dos serviços do Banco e Bond do ForTube. 85% dos tokens são utilizados para programas comunitários que serão posteriormente divididos em três partes: 30% para a construção do ecossistema da comunidade, 25% para a Fundação do Protocolo Force, e os 30% restantes para os investidores e doações da comunidade. Os 15% restantes serão reservados para recompensar os fundadores e a equipe de desenvolvimento e incentivar novos membros.

Recentemente, a ForTube lançou uma nova estrutura de governança, onde o novo token FDAO (disponível apenas no Ethereum) serve como o certificado de valor e prova de privilégios para a plataforma ForTube.

O sistema de governança do ForTube foi criado para mitigar e equilibrar questões de distribuição de lucros, tomada de riscos e tomada de decisões de governança no protocolo. 

Como mencionado acima, os ativos do ForTube são divididos em duas categorias: o Mercado Principal e o Mercado de Inovação. Cada pool de empréstimos será operado e gerenciado pelo fDAO correspondente, e esses fDAOs serão gerenciados por alguns detentores de FOR e cobrirão parte dos riscos.

Os detentores de FOR podem apostar seus tokens em um certo fDAO de acordo com suas próprias preferências de risco e obter os tokens fDAO correspondentes. O fDAO governa seu pool de empréstimos e cobre parte dos riscos.

Os tokens fDAO serão emitidos na curva de ligação, com FOR como um ativo de reserva. O contrato de curva de ligação é um tipo especial de contrato inteligente que emite tokens fDAO através de uma função de compra e venda. Para comprar tokens fDAO, o comprador envia FOR para a função Comprar, que calcula o preço médio de FOR por tokens fDAO. A função Vender funciona de maneira oposta. O contrato calculará o preço médio de venda atual.

60% de toda a renda do pool de empréstimos será distribuída a cada detentor de token fDAO para incentivá-los a participar da governança e cobrir riscos. 20% da renda será distribuída à reserva do sistema, que é a medida final para a plataforma cobrir riscos. 10% irão para a equipe de Pesquisa & Desenvolvimento. 10% - para a equipe de marketing para incentivar os usuários da plataforma a usar e promover os produtos ForTube.

O ForTube é seguro?

A plataforma ForTube prevê três tipos de estratégias de gestão de controle de risco – segurança financeira, segurança de contrato inteligente e segurança do oráculo. 

A segurança financeira do ForTube consiste em segurança a nível individual e de sistema, que garante que os usuários estão protegidos contra riscos financeiros que podem ocorrer nos níveis de contrato e back-end. Proteção contra o uso não autorizado de contas de gerenciamento de contratos, aberturas de usuários anormais, declínio súbito e significativo na saúde das posições, são alguns dos exemplos da segurança financeira fornecida pelo protocolo ForTube.

A segurança do contrato inteligente da plataforma ForTube consiste em desenvolvedores experientes, um sistema de auditoria e monitoramento, e múltiplos mecanismos de auditoria. Para garantir que os contratos inteligentes estão protegidos, o ForTube empregou desenvolvedores que garantem que a vulnerabilidade de segurança no contrato inteligente seja resolvida. O sistema de auditoria e monitoramento garante que o contrato inteligente seja devidamente contabilizado, sempre altamente disponível e opere ao longo do dia sem atrasos. 

A plataforma ForTube utiliza um sistema de oráculo, pois a presença de numerosas moedas torna importante garantir a segurança da plataforma o tempo todo. A plataforma ForTube atualiza e otimiza frequentemente o sistema do oráculo para garantir a precisão dos feeds de preço, melhorando a descentralização, segurança e escalabilidade de toda a plataforma. 

Jeffrey é o CEO do ForTube, que afirma ter experiência anterior na China UnionPay como gerente sênior, onde se concentrou no R&D do sistema de compensação de transferências interbancárias e investimento. Depois disso, Jeffrey estava focado em consultoria de investimentos em blockchain e economia digital. Jeffrey afirma ter uma experiência profunda em investimento e operação na indústria de blockchain e fintech.

Xu Chao é o co-fundador do ForTube. Xu Chao afirma que começou sua jornada cripto em 2017 como um investidor individual e em 2018 decidiu se dedicar à indústria de criptomoedas.

Parceiros 

O site do ForTube mostra que a plataforma fez parcerias e integrou alguns dos principais players como Acoconut, Binance, Autofarm, DappBirds, PancakeSwap, OkLink e muitos outros. 

O ForTube recentemente alcançou uma parceria estratégica com IoTeX com o objetivo de cooperação próxima em várias áreas como construção de ecossistema DeFi, transações cross-chain, expansão de mercado, etc.

O ForTube também fez parceria com ACryptoS, criando um pool ForTube para recompensas de yield farming, e com DinoSwap para promover conjuntamente o desenvolvimento do ecossistema Polygon.

O que vem a seguir?

De acordo com o roteiro do protocolo, no segundo trimestre de 2022, está planejado o lançamento da versão 4 do ForTube, otimizar o modelo de taxa de juros e a taxa de empenho e integrar mais produtos de taxa fixa. No terceiro trimestre, está planejado lançar a versão 5 do ForTube, melhorar a usabilidade em combinação com a Web 3.0 e conectar NFT e atributos sociais ao DeFi. No quarto trimestre, a equipe planeja melhorar a função cross-chain do token de governança, otimizar a integração de valor e circulação de produtos em diferentes versões, otimizar os serviços Layer-2 e as taxas de gás, e aprimorar ainda mais o modelo de governança DAO.

Links

https://docs.for.tube/

https://docs.for.tube/whitepaper