Larix: o que é, como funciona e como usar

O que é Larix?

Larix é um protocolo financeiro baseado em metaverso construído na Solana. É uma plataforma de empréstimos que permite aos usuários fornecer e emprestar ativos digitais. Utiliza um modelo de taxa de juros dinâmico e cria pools de gestão de risco mais eficientes em termos de capital, garantindo que uma ampla seleção de tipos de garantias possa ser usada de maneira segura.

O desenvolvimento do projeto Larix foi dividido em três etapas. Na primeira etapa do projeto, a plataforma suportava apenas os ativos cross-chain mais populares com grandes capitalizações de mercado. Na segunda etapa, o Larix passou a aceitar ativos sintéticos e, na terceira fase, o Larix aceitará NFTs para empréstimos P2P.  

Atualmente, o Larix está na segunda etapa de sua jornada e aceita tokens de criptomoedas, stablecoins, ativos que geram juros e ativos sintéticos como garantia. De acordo com seu roteiro, o protocolo planeja estender sua base de garantias para aceitar NFTs e possibilitar empréstimos P2P de NFTs, bem como introduzir uma série de atividades financeiras inovadoras, como leasing, hipoteca e leilão de imóveis virtuais e componentes de GameFi. 

Como funciona o Larix?

A plataforma divide as garantias em vários pools isolados de acordo com os perfis de risco dos ativos subjacentes para controlar e mitigar os riscos da plataforma, bem como proteger os mutuários e os credores de manipulações de mercado. 

A plataforma segue um modelo de taxa de juros dinâmico para gerir a liquidez. A taxa de juros altera a cada 0,4s com base na taxa de utilização dos pools de liquidez disponíveis na plataforma, o que significa que se houver mais mutuários, as taxas de juros aumentam, o que ajuda a atrair mais credores para fornecer liquidez, assim como incentiva os mutuários a pagar. Cada ativo tem seu próprio mercado de oferta e demanda com seu próprio APY que evolui com o tempo. Os ativos fornecidos também podem ser usados como garantia para empréstimos novamente.  

Os usuários do Larix podem emprestar até 75% do valor garantido com base nos tokens depositados. Quando o valor da dívida excede o valor da garantia e atinge 100%, os ativos são automaticamente liquidados por bots para pagar os empréstimos. Todo usuário também pode participar da liquidação e receber 8% do valor da liquidação como recompensa. 

A plataforma Larix também possui uma funcionalidade de mineração que distribui o token de utilidade da plataforma para os usuários que interagem com o protocolo.  

Como usar o Larix?

Na página inicial do aplicativo Larix, o painel exibe informações sobre o saldo total de fornecimento e empréstimos do usuário, bem como a porcentagem consolidada do 'Net APR' com base no total de empréstimos e empréstimos. Como primeiro passo, o usuário precisa conectar sua carteira de escolha. Até agora, os oito tipos de carteiras que o Larix suporta são Phantom, Sollet Extension, Sollet Web, MathWallet, entre outros.  

Antes de emprestar um ativo, o usuário deve primeiro fornecer garantia. Após autorizar a transação, o cliente poderá ver o valor fornecido no painel e a porcentagem de rendimento. Essas informações variam em tempo real à medida que os usuários realizam mais transações na plataforma.

O mesmo se aplica ao empréstimo - primeiro, o usuário precisa fornecer tokens e adicioná-los como garantia. Uma vez fornecido, o cliente poderá emprestar qualquer ativo com base no fator de garantia. 

O token LARIX

Tanto os fornecedores quanto os mutuários do protocolo Larix são recompensados com tokens LARIX além dos juros básicos do APY.

O Larix tem um fornecimento total de 10.000.000.000 de tokens, que são alocados para mineração, tesouraria, investidores, equipe e operações. 55% de todos os tokens são destinados à mineração e ao pool de recompensas, que é dividido em três partes para cobrir as três fases do projeto ao longo de um horizonte de cinco anos. 

20% dos tokens serão usados na Fase 1 para mineração para aumentar o APY de empréstimos e empréstimos, seguidos por 25% e 10% nas Fases 2 e 3, respectivamente, para incentivar as iniciativas sob essas duas fases.

Os 45% restantes dos tokens são alocados da seguinte forma: 15% são dados aos investidores, 10% são reservados para a equipe, 15% - para a tesouraria e ecobuild, e 5% para as necessidades de marketing.  

No futuro, espera-se que o LARIX seja usado para incentivos econômicos para incentivar os usuários a melhorar o ecossistema Larix. Para promover a governança comunitária descentralizada, o LARIX permitirá que seus detentores criem e votem em propostas de governança na cadeia para determinar recursos e/ou parâmetros futuros do Larix. 

Larix é seguro?

Para evitar o risco de manipulação e flutuações de preço, o Larix aceita apenas ativos com uma capitalização de mercado superior a $10 bilhões. A plataforma mitiga os riscos de múltiplos ataques de empréstimos instantâneos e mercados mal-intencionados através de pools de liquidez isolados, enquanto o modelo de taxa de juros dinâmico gerencia a liquidez para evitar uma "Corrida Bancária", um termo usado para descrever situações em que depositantes decidem simultaneamente retirar seus ativos do pool devido a medos de perda de ativos.

O Larix também executa um programa de Recompensas por Encontrar Falhas. Sob este, os usuários são recompensados por auditar os contratos e a segurança do protocolo, encontrar vulnerabilidades e relatar problemas. 

Em dezembro de 2021, a empresa de pesquisa de segurança Neodim identificou uma vulnerabilidade na biblioteca do programa Solana, que afetou vários protocolos na Solana, incluindo o Larix. A equipe do Larix eliminou prontamente essa vulnerabilidade e nenhum fundo foi perdido. 

Parceiros 

O Larix recentemente integrou o Raydium, que permite o empréstimo hipotecário LP do Raydium com auto-compostagem. Outra parceria estratégica é a cooperação com o One Ring, que espera trazer mais oportunidades de farming e integrar o empréstimo de NFTs. A empresa também se associou à Marinade, permitindo o depósito e empréstimo de mSOL, bem como oferecendo recompensas LARIX para essas transações.

Além disso, o Larix desenvolveu parcerias estratégicas com a Orca, Soldex e Tulip Finance. Ele é apoiado por empresas como Huobi Ventures, Polygon Epsilon, Gate, Solana Capital, Libra, Bitmart, Fenboushi e muitas outras. 

O que vem a seguir?

O Larix planeja introduzir um DAO onde os detentores de tokens LARIX podem contribuir para o desenvolvimento da plataforma através da votação. De acordo com o roteiro, em breve permitirá o empréstimo peer-to-peer entre diferentes ativos e suporte à garantia de NFT. Além disso, o projeto planeja estabelecer um Fundo de Apoio ao Metaverso de $20 milhões para acelerar o desenvolvimento do ecossistema. 

Links

https://docs.projectlarix.com/