Belt Finance: o que é, como funciona e como usar

O que é Belt Finance?

Belt Finance é um protocolo AMM. Lançado em março de 2021, atualmente suporta a BNB Smart Chain, HECO Chain, e as redes Klaytn. Além de AMM, a plataforma oferece aos usuários a capacidade de ganhar renda em várias redes, adicionando seus ativos a pools e cofres com otimização de rendimento de multiestratégia através de composição e empréstimo.

Como funciona Belt Finance?

Atualmente existem duas pools na plataforma Belt Finance: 3Thether e 4Belt. A pool de liquidez 3Thether é cross-chain por natureza e consiste em três stablecoins de três redes diferentes — USDT na BSC, USDT na HECO e USDT na Klayth. Essa pool permite que usuários do AMM movam seus ativos entre cadeias com baixo impermanent loss e slippage. A plataforma usa o Orbit Bridge para transferências cross-chain. Belt Finance também implementou uma função que permite a conexão com DEXes baseados em liquidez existentes (PancakeSwap, MDEX, KLAYswap) para tornar possível aos usuários basicamente trocar qualquer token por qualquer outro token em qualquer uma das cadeias conectadas. Por exemplo, se um usuário deseja trocar USDT (BSC) por ETH (HECO), ocorrerá da seguinte forma: USDT(BSC) → 3Tether BLP → BLP ETH(HECO).

A segunda pool de liquidez 4Belt opera nas redes BSC e HECO. Ela contém beltTokens (BSC: beltBUSD, beltUSDC, beltDAI, beltUSDT; HECO Chain: beltHUSD, beltUSDC, beltDAI, beltUSDT). Essa arquitetura ajuda a aumentar a APR e obter altos retornos implementando várias estratégias para uma única pool. Os usuários têm a opção de contribuir com uma ou mais stablecoins para a pool, o rendimento não depende disso. A proporção de tokens na pool não é constante, mas a pool é projetada para motivar depositantes a equilibrar essa proporção depositando tokens ausentes em troca de mais tokens 4Belt BLP recebidos. Isso é chamado de Bônus de Depósito. Este bônus também se aplica a retiradas, mas na ordem inversa.

A plataforma também apresenta um produto chamado Vaults. Vaults são pools de capital que geram rendimento automaticamente com base em oportunidades disponíveis no mercado. Há várias vantagens em usar Vaults, como a diluição dos custos do gás, a automação dos processos de geração e reequilíbrio de rendimentos e a movimentação automática de capital à medida que surgem oportunidades.

Como usar Belt Finance?

Belt Finance pode ser acessado conectando carteiras como MetaMask, Klip, Kaikas ou Binance Chain Wallet ao aplicativo Belt Finance. Na página principal do aplicativo há um painel mostrando o TVL atual da plataforma (exibido separadamente para cada rede), bem como todas as pools e cofres disponíveis com suas APRs/APYs atuais. No lado direito estão as estratégias atuais, com uma indicação do valor ganho. Na mesma página, você pode ver seu portfólio atual.

O usuário pode escolher uma ou duas pools para fornecer liquidez. Ao contribuir com ativos para a pool 3Tether, o usuário recebe um token 3Tether LPB em troca, confirmando seu direito a uma parte dos tokens da pool. Recompensas serão acumuladas de acordo em tokens Tether. 

Ao contribuir com ativos para a pool 4Belt, o usuário recebe um token 4Belt LPB em troca, que lhes dá direito a uma parte dos tokens da pool. Como os usuários recebem recompensas por seus depósitos na Pool 4Belt, o número de tokens do usuário não aumentará, mas o valor de cada token 4Belt BLP aumentará, juntamente com a APR 4Belt e a APR da taxa de negociação. Além disso, enquanto os ativos são mantidos na pool, tokens Belt são creditados em tempo real e podem ser colhidos a qualquer momento.

O token 4Belt representa a média das stablecoins subjacentes (USDT, BUSD, USDC, DAI) além do rendimento da multiestratégia e das taxas de negociação.

À medida que mais rendimento é aplicado com mais tempo e com mais protocolos de estratégia proporcionando maior rendimento, o valor do token 4Belt aumentará continuamente. O rendimento é autocomposto a cada seis horas.

Ao fornecer liquidez aos cofres, o usuário recebe beltTokens em troca. Eles representam a liquidez fornecida em um contrato de depositante Belt. beltTokens são tokens de vault compostos. Por exemplo, se um usuário deposita BTCB no Belt BTC Vault (contrato de depositante Belt) ele receberá beltBTC em troca. Quando um cofre gera renda, o valor dos beltTokens do usuário aumenta. A APR base do rendimento de multiestratégia é automaticamente adicionada e composta a cada seis horas ao valor do beltToken. O usuário também é recompensado com tokens BELT.

Não há taxas no Belt Finance. Isso significa que o protocolo não cobra pelo depósito de ativos nos cofres ou pela retirada deles. No entanto, comissões são cobradas pelos protocolos que são usados na implementação de estratégias. Essas taxas são indicadas no momento do depósito/retirada de fundos dos cofres. Atualmente, as taxas de depósito variam de 0% a 0,11% e as taxas de retirada de 0% a 0,06%.

A plataforma também oferece a opção de colocar um token BELT nativo no Belt Finance com um período de lockup de sete dias. Os tokens depositados serão compostos automaticamente.

A plataforma também oferece a opção de colocar um token BELT nativo em staking na Belt Finance com um período de bloqueio de sete dias. Os tokens depositados serão compostos automaticamente.

O token BELT

Os tokens BELT nativos da Belt Finance foram distribuídos pelo IFO no PancakeSwap em março de 2021. Naquela época, foram distribuídos 150.000 tokens. 22.500 tokens foram usados para promoção e outros 27.499 BELT serão distribuídos para campanhas de marketing. 

A emissão de tokens é de 33.926 tokens por dia. O token BELT tem um mecanismo de halving incorporado, o que significa uma emissão máxima de token de 22.108.836 BELT (na verdade, até menos por causa do mecanismo de combustão). Toda a inflação do token é distribuída entre pools e stakers LP.

BELT é um token de governança. Os detentores de tokens têm a capacidade de votar em decisões, como a adição de novos protocolos de estratégia ou a taxa de queima de token.

A Belt Finance é segura?

A Belt Finance foi criada pela Ozys, uma empresa líder em tecnologia blockchain, que também criou serviços de ponta como KLAYswap e Orbit Chain.

Houve um ataque à Belt Finance em maio de 2021 que resultou em uma perda de cerca de 6,3 milhões de dólares. O ataque foi feito através de uma transação de empréstimo flash e usou uma vulnerabilidade na integração da Belt Finance com a estratégia Venus. 

Nos dias seguintes à exploração da Belt Finance, a empresa anunciou que irá compensar os usuários diretamente afetados, e um fundo de recompra de BELT será estabelecido para aumentar o valor do token BELT e tornar a mineração de liquidez do BELT mais rentável.

Parceiros

A Belt Finance tem colaborações com ForTube e Autofarm, utilizando os protocolos como cofres de estratégia adicionais para os ativos da Belt Finance.

Outro parceiro da Belt Finance é o Value DeFi — ele fornece recompensas vBSWAP adicionais para os cofres da Belt.fi no vSafe.

O que vem a seguir?

O principal desafio que a Belt Finance enfrenta no futuro próximo é implementar suporte para mais blockchains e garantir a sua interoperabilidade. Igualmente importante para a equipe é a criação de novas estratégias de cofre e a delegação de decisões chave sobre a plataforma para a comunidade de tokens BELT. 

Links

https://docs.belt.fi/