Firebird Finance: o que é, como funciona e como usar

O que é Firebird Finance?

Firebird Finance é um protocolo DeFi que oferece uma ampla gama de serviços financeiros em seis redes diferentes, nomeadamente Polygon, BNB Smart Chain, KuCoin Community Chain, IoTex, Fantom Opera, e Avalanche. O protocolo oferece três principais produtos, que são Swapping, Vaults, e Farms-as-a-Service. A plataforma, anteriormente conhecida como Value DeFi, foi renomeada para Firebird Finance em Julho de 2021. 

Como funciona Firebird Finance?

Os usuários do Value DeFi podem se beneficiar dos seguintes produtos do protocolo:

vSwap2 é um market maker automatizado que funciona como qualquer outro DEX em DeFi. Além da função de swapping, ele permite que os usuários se tornem provedores de liquidez em troca de tokens LP. Provedores de liquidez ganham taxas de swap de ativos baseadas em sua participação no pool de liquidez. Não são cobradas taxas de retirada.  

SwapV2 usa a técnica de roteamento inteligente para garantir os melhores preços de mercado. O roteamento inteligente é o processo de encontrar automaticamente o melhor preço disponível de um ativo, comparando-o em várias bolsas. 

Além disso, os usuários podem personalizar a tolerância ao deslizamento, prazo da transação e escolher os recursos de liquidez (DEXes). Atualmente, 12 diferentes bolsas estão disponíveis para escolha.  

OneSwap é um AMM especificamente destinado para trocar ativos vinculados ou stablecoins com deslizamento mínimo. A equipe da Firebird afirma que o deslizamento de preço é 100 vezes menor no OneSwap em comparação com outras bolsas descentralizadas. OneSwap está integrado ao algoritmo de roteamento de SwapV2, o que também permite encontrar as menores taxas de câmbio e o menor deslizamento para stablecoins. 

Firebird Finance Vault é o componente central do protocolo. Vaults são agregadores de rendimento que utilizam auto-compostagem para gerar rendimentos mais altos em depósitos, juntamente com várias estratégias para maximizar as recompensas em vários pools. Uma vez que um usuário deposita seus ativos nos pools disponíveis em Vaults, o contrato inteligente buscará automaticamente as melhores estratégias para maximizar seu rendimento. Cada Vault auto-composta a cada 30 minutos, mas qualquer usuário também pode fazer isso manualmente a qualquer momento em caso de retirada dos ativos.

Os Vaults impulsionados oferecem incentivos extras e são marcados com uma tag verde 'Impulsionado'. A recompensa adicional vem na forma de tokens HOPE (nativos) além do APY gerado pelo pool.

A taxa de desempenho, que é paga a partir dos lucros dos vaults, já está calculada no APY, o que significa que não tem efeito sobre o capital dos usuários.

Farms-as-a-Service (FaaS) é uma plataforma de autoatendimento pronta para uso para novos projetos que permite a fácil criação de pools e pares de yield-farming próprios com proporções flexíveis, taxas personalizáveis e aprovação do contrato do token para o pool de liquidez (LP). Este serviço permite que os criadores de tokens iniciem a liquidez de seu produto sem pagamento antecipado. Os criadores de pools recebem 30% das taxas de swap em tokens HOPE. 

Acredita-se que FaaS estão protegidas contra rug pull, pois não existem backdoors implementadas em seus Contratos Inteligentes pela equipe da Value DeFi. As fazendas podem ser verificadas tanto pela equipe quanto pela comunidade. A comunidade do projeto também está habilitada para analisar novas pools e determinar se são confiáveis. Os provedores de liquidez para esses projetos recebem automaticamente tokens de farming após fornecerem sua liquidez à Piscina de Farming. Os usuários podem optar por bloquear seus tokens LP nas Fazendas para ganhar recompensas adicionais em tokens HOPE, que serão proporcionais aos tokens LP apostados. 

Os tokens HOPE podem ser bloqueados na seção de Governança do protocolo por um período entre uma semana a quatro anos. Esta opção está disponível apenas nas cadeias Polygon e BSC. Em troca, os usuários receberão tokens mHOPE, que podem ser usados para votar (onde 1 mHOPE é igual a 1 voto) e gerar renda passiva a partir dos lucros do ecossistema do protocolo. Em caso de retirada antecipada, os usuários recebem 50% de seus tokens de volta imediatamente e os outros 50% são queimados. Quanto menor é o período de bloqueio - menos tokens mHOPE são gerados.

O sistema de taxas da Firebird finance utiliza um mecanismo de compartilhamento de lucros, onde 30% das taxas de swap são convertidas no token nativo do protocolo HOPE e automaticamente pagos de volta aos swappers, 40% convertidos para USDC e dados aos detentores de mHOPE e 30% convertidos para HOPE e devolvidos ao criador das pools.

60% das taxas de swap do OneSwap serão convertidas para USDC para recompensar os detentores de mHOPE e 40% serão convertidos para HOPE para recompensar o criador da pool.

As taxas nos Vaults são variáveis e dependem do Vault. Normalmente, cerca de 4,5%-5% das recompensas colhidas são convertidas para USDC e pagas de volta aos detentores de mHOPE.

A Firebird finance também tem um programa de incentivo para seus usuários chamado sistema de Referência.  Após receber o link de referência único, ele pode ser compartilhado com amigos e sempre que eles conectarem sua carteira usando o link de referência e farmarem nas pools da Firebird, 1% da recompensa deles será dado ao provedor do link.

Como usar a Firebird Finance?

Antes de prosseguir com o aplicativo Firebird Finance, é necessário conectar uma carteira. O suporte à carteira da Firebird finance inclui Metamask, Wallet Connect, Coinbase Wallet, Ledger, Trezor, Binance Chain Wallet e outros.  

Para o swap de tokens, é necessário navegar até a seção de Swap a partir da página principal, selecionar os ativos a serem trocados de um para outro em ambos os campos, inserir a quantidade a ser convertida e clicar em ‘Swap’. 

Para fornecer liquidez, o usuário precisa mudar para ‘Pools’, selecionar o par da lista, clicar na pool, inserir o número de tokens a serem depositados e confirmar a transação. 

Para trocar stablecoins, é necessário navegar até a seção OneSwap a partir da página principal, selecionar os ativos a serem trocados de um para outro, depois clicar no botão ‘Approve’ e pagar a taxa de swap. Os usuários também podem adicionar liquidez às pools ao mudar para a seção ‘Pool’. 

Para depositar ativos nos Vaults, os usuários precisam navegar até a seção correspondente a partir da página principal. Esta página mostrará a lista de pools disponíveis com seu APY, APR diário e TVL. Uma vez escolhida a pool, os usuários precisam clicar nela, depois é necessário adicionar liquidez a uma Liquidity Pool (LP) clicando no botão 'Adicionar liquidez' que redirecionará para outras plataformas dependendo do blockchain para obter os tokens LP. Após adquirir o token LP correspondente, é necessário voltar à página Vault e escolher a quantidade de tokens LP a serem fornecidos, e finalmente, clicar no botão ‘Start earning’ para confirmar a operação.  

Para criar uma pool em Farms-as-a-Service, é necessário navegar até a seção Farm, selecionar ‘Create a farm’ após definir todos os parâmetros, e a fazenda estará instantaneamente disponível para os usuários.

Para fornecer liquidez às Fazendas, os usuários precisam navegar até a seção correspondente, escolher a pool da lista, clicar em Adicionar liquidez, adicionar o número desejado de tokens e confirmar a operação. Para apostar os tokens LP na pool, é necessário voltar para a pool, selecionar o número de tokens LP a serem apostados e clicar em ‘Stake’.  

Para participar do programa de Referência, os usuários precisam navegar até a página de Referência a partir do menu principal. Após receber o link de referência único, ele pode ser compartilhado com amigos e sempre que eles conectarem sua carteira usando o link de referência e farmarem nas pools da Firebird, 1% da recompensa deles será dado ao provedor do link. 

Para apostar tokens HOPE, é necessário navegar até a aba de Governança a partir da página principal. Após selecionar o número de tokens HOPE a serem depositados, o período de bloqueio desejado e aprovar a transação, o usuário receberá tokens mHOPE em proporção à duração. No BSC, a função de staking pode ser encontrada na aba ‘Farm’ e tem exatamente o mesmo processo.

Os tokens HOPE e HOPE-P 

HOPE é o token nativo do Protocolo Firebird Finance na cadeia Polygon, com um fornecimento máximo total de 500.000.000 HOPE. 71% dos tokens HOPE foram destinados à distribuição justa para a comunidade, 1% para esquema de referência, 4% para um airdrop para os detentores de longo prazo de HOPE, 12% das emissões de HOPE para um fundo de reserva para distribuição à comunidade e marketing, e os 12% restantes para a equipe Firebird e conselheiros.

HOPE-P é o token nativo do Firebird Finance na BNB Smart Chain, com um fornecimento máximo total de 1.000.000.000 com um período de emissão de dois anos. 9,75% das emissões de HOPE-P vão para o Fundo de Reserva para distribuição à comunidade, marketing, giveaways, etc., e 9,75% das emissões de HOPE-P vão para a equipe e conselheiros. Os detentores de HOPE-P recebem todas as taxas do ecossistema Firebird Finance na BSC.

mHOPE é o token de Governança e Participação nos Lucros do Protocolo, que incentiva o staking de longo prazo e o envolvimento ativo da comunidade através da votação, enquanto se beneficia das recompensas aumentadas, já que os tokens mHOPE recebem a grande parte das taxas geradas pelo Protocolo.

O Firebird Finance é seguro?

O protocolo foi auditado por três empresas, com duas auditorias adicionais pela Haechi e Defiyield em progresso. 

A equipe por trás do Firebird Finance é anônima. 

Antes da transformação para o Firebird Finance, em sua versão anterior o Value DeFi sofreu dois ataques em novembro de 2020 e em maio de 2021, o que resultou em uma diminuição drástica em seu TVL. 

No ataque de novembro, um hacker fez um empréstimo relâmpago em ETH de AAVE, depois os trocou por stablecoins e depositou uma parte dessas stablecoins no cofre multi-stablecoin do Value DeFi, e então realizou uma série de trocas manipulando o preço que resultou em quase $6 milhões de perdas. De acordo com a análise da PeckShield, o incidente foi devido a um bug no protocolo que usa um oráculo baseado em AMM.

Como mitigação, a equipe planejou implantar todos os novos cofres apenas no código auditado V1, enquanto o V2 deveria ser lançado apenas após uma auditoria. A equipe também planejou lançar a V2 do protocolo com a segunda fonte de feeds de preço de oráculo para comparação e mecanismos de bloqueio de tempo e anti-reentrada. 

Para mitigar as perdas dos usuários, foi criado um fundo de compensação financiado por uma combinação dos fundos dos desenvolvedores, fundos de seguro e uma parte das taxas geradas pelo protocolo.

No incidente de maio, uma das piscinas do Protocolo sofreu um ataque que resultou na perda de depósitos dos usuários. O hacker se tornou o único operador, assumiu o controle da piscina e drenou o token de participação original (vBWAP/BUSD LP). Então, o invasor removeu todos os tokens e removeu a liquidez para receber mais de 7300 vBSWAP e 205k BUSD. De acordo com a equipe ValueDeFi, o ataque foi possível devido a uma linha de código faltando que permitia a qualquer pessoa re-inicializar a piscina para se estabelecer como o proprietário.

Como ação de mitigação, a equipe implementou um bloqueio de tempo de 12 horas para todas as funções críticas. Todos os ativos perdidos foram compensados aos usuários a partir do fundo de reserva. 

Parceiros

O Firebird Finance recentemente se uniu à Deuce Finance, Byte Masons e Fantasm finance, trazendo mais tokens na lista branca para o serviço Firebird Swap. Ele também se associou com Polycat Finance e Jetfuel Finance para expandir as opções de Vault na plataforma.

O que vem a seguir?

Em 2022, está planejado implantar o protocolo na Solana, apresentar um Launchpad e emitir uma coleção de NFT. 

Links

https://docs.firebird.finance/