Grim Finance: o que é, como funciona e como usar

O que é Grim Finance?

Grim Finance é um otimizador de rendimento. Seu serviço automatizado ajuda a obter o retorno máximo possível em investimentos cripto. A plataforma permite que os usuários stake tokens LP recebidos do AMM nos Grim Vaults. Esses cofres então colhem automaticamente recompensas pelo stake de tokens LP e compram e restake tokens LP, alcançando assim um efeito de capitalização.

A plataforma foi lançada em maio de 2021 e é considerada um fork de projetos como Beefy Finance e Convex Finance, combinando estratégias complexas e uma ampla gama de pools Fantom.

Já em 24 de dezembro de 2021, a equipe anunciou o lançamento da segunda versão da plataforma.

Como funciona Grim Finance?

Cada cofre disponível na plataforma Grim Finance tem sua própria estratégia de farming. Normalmente, essas estratégias consistem em reinvestir ativos apostados em liquidity pools. Isso é feito coletando recompensas dos ativos apostados nos liquidity pools e reinvestindo os lucros de volta nos liquidity pools. O reinvestimento é realizado até mil vezes ao dia. Devido às recompensas do liquidity pool estarem sendo constantemente colhidas e reinvestidas, os juros compostos em quantias cada vez maiores. Como resultado, o juros ganhos aumentam a quantidade de ativos apostados, resultando no crescimento exponencial do valor originalmente investido e em um alto APY. 

A plataforma Grim Finance também possui cofres especiais que interagem com o protocolo de empréstimos Scream. A peculiaridade desses cofres é que os ativos apostados são usados como garantia para empréstimo de ativos no Scream. Os tokens emprestados são então automaticamente reinvestidos no Scream e, mais uma vez, usados como garantia para emprestar mais tokens. Este ciclo é repetido várias vezes para gerar o máximo de juros possíveis para comprar mais dos ativos originalmente depositados. Vale ressaltar que essa estratégia de empréstimo e re-empréstimo "alavancado" funciona apenas com o token nativo do pool, portanto, não há risco de liquidação devido às oscilações de preço do token.

Como usar Grim Finance?

O aplicativo Grim Finance pode ser conectado por meio de qualquer carteira que suporte Fantom, por exemplo, MetaMask, Coinbasewallet, Clover Wallet, Wallet Connect, ou qualquer outro. 

A página inicial do aplicativo Grim Finance exibe o TVL total, a taxa GrimEVO e Fantom. Há também um botão que exibe o portfólio do usuário. Uma característica distintiva da interface Grim é a presença de um menu com um filtro que possui amplas configurações.

Para começar a trabalhar com o aplicativo, o usuário deve selecionar o armazenamento apropriado. Isso pode ser um cofre de ativo único ou um cofre LP. Depois que os ativos são apostados, o saldo será exibido no menu do cofre, e o usuário receberá tokens de recibo, confirmando seu direito a uma parte dos tokens no pool.

As taxas da Grim Finance incluem 4% cobrados sobre os lucros obtidos nos cofres da Grim Finance, dos quais 2% vão para resgatar o token nativo da plataforma, que é então distribuído aos apostadores do mono-pool GRIM; 1% vai para o tesouro do projeto; 0,4% é destinado ao desenvolvedor da estratégia do pool; 0,5% é destinado ao usuário que chama a colheita; 0,1% é destinado a um fundo de seguro (introduzido no GRIM V2). E também existe uma taxa de retirada de 0,1% que é distribuída entre todos os apostadores do pool.

O token GRIM

A plataforma utiliza três tokens GRIM (V1), GRIM EVO e REAPER. 

GRIM (V1) é o primeiro token nativo. É deflacionário e é usado como recompensa para os farmers de tokens de liquidity pool (LP). O staking do token GRIM concede aos seus detentores o direito de compartilhar 50% da comissão cobrada na plataforma. O token tem uma oferta de 10 milhões, 70% dos quais foram distribuídos durante o airdrop, o restante dos tokens foi para o fundo do ecossistema, para promoções e para o fundo do desenvolvedor.

O token GRIM EVO (V2) foi lançado após a plataforma ser atualizada para a versão 2. Ele possui as mesmas características e finalidade que o GRIM (V1), no entanto, o staking do token permite que você obtenha um token xEVO para a votação do protocolo em troca. Este token tem uma emissão finita de 2 milhões, e 1 milhão de tokens foram distribuídos aos usuários afetados pelo exploit em 18 de dezembro de 2021. A plataforma tem um minter que permite a troca de GRIM (V1) por GRIM EVO numa proporção de 10 para 1.

REAPER é um token de farm para pools de farm e projetos GameFi da plataforma Grim Finance. Ao contribuir com um token REAPER, o usuário pode participar do Grim GameFi. O token tem uma oferta máxima de 100 milhões, 85% dos quais são distribuídos durante o yield farming. 10% foram alocados a um fundo de desenvolvimento e 5% foram distribuídos por airdrop para a comunidade.

Staking de todos os tokens acima mencionados em mono-pools tornará os usuários elegíveis para selecionar airdrops de parceiros.

Grim Finance é seguro?

A equipe do Grim Finance é anônima.

Em 19 de dezembro de 2021, a plataforma informou em sua conta do Twitter sobre uma falha de segurança na qual um invasor roubou mais de $30 milhões. Após esse ataque à Grim Finance, a equipe instou todos os usuários da plataforma a retirarem seus fundos, e no dia seguinte anunciaram a remoção do recurso que foi explorado e a implementação de uma série de medidas para prevenir ataques futuros e compensar os usuários afetados. 

Parceiros

Grim Finance fez parceria com várias bolsas de criptomoedas descentralizadas onde o token GRIM pode ser comprado: SpiritSwap, ShibaSwap, SoulSwap e WakaSwap. Também foi anunciada a parceria com a LiquidDriver Finance e Tomb Finance, uma stablecoin algorítmica. Grim tem um cofre especial com o token LQDR da Liquid Driver e o token TOMB da Tomb.

O que vem a seguir?

A Grim planeja adicionar algumas funcionalidades de NFT a médio prazo para aumentar o valor do protocolo. Embora não haja confirmação oficial sobre o uso dos NFTs, isso será anunciado nos canais oficiais antes do lançamento.

Links

https://docs.grim.finance/

https://snapshot.org/#/nikar0.eth