Hundred Finance: o que é, como funciona e como usar

Hundred Finance

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Informação básica

  • Token HND
  • Auditado sim
  • DAO sim
  • Fazenda de rendimento não
  • Equipe private
  • Ataques sim

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Perfil do token

Preço Cap. de mercado.

Última atualização: Eos 15, 2023

O que é Hundred Finance?

Hundred Finance é um aplicativo descentralizado (dApp) que permite o empréstimo e o empréstimo de criptomoedas em várias blockchains por meio de pontes de terceiros. Os ativos depositados na plataforma podem ser transferidos entre essas pontes de terceiros, permitindo a livre circulação de capital para aquelas cadeias onde há maior demanda pelo seu uso. No futuro, a plataforma também planeja introduzir a colateralização entre cadeias como parte da funcionalidade Hundred Finance.

A plataforma de empréstimo Hundred Finance foi lançada na mainnet do Ethereum em setembro de 2021 e desde então expandiu-se para blockchains compatíveis com EVM como Fantom, Harmony, Moonriver, a solução L2 Arbitrum e outras.

Como funciona a Hundred Finance?

Existem vários mercados de empréstimo e empréstimo de criptomoedas disponíveis na Hundred Finance. A taxa de juros que os usuários podem ganhar na plataforma é determinada pela curva de oferta e demanda do ativo depositado, bem como pelo modelo de taxa de juros definido no contrato inteligente. Ao contribuir com seus ativos, os usuários criam pools de liquidez para os mutuários e também podem usar os fundos contribuídos como garantia.

Cada mercado na Hundred Finance tem sua própria taxa de juros. Um detentor de hTOKEN por um bloco ou mais recebe automaticamente um interesse pago pelos mutuários do ativo, que é medido como um aumento no valor do hTOKEN em relação ao ativo subjacente correspondente. Mesmo que a quantidade de hTOKEN na carteira do usuário permaneça inalterada, a quantidade do ativo pelo qual eles podem ser trocados aumenta.

Mudanças no valor de mercado dos ativos emprestados e emprestados podem fazer com que o valor do ativo colateralizado deixe de garantir suficientemente o passivo do ativo emprestado. Uma vez que a garantia para uma posição de dívida cai abaixo de um certo nível, uma conta torna-se vulnerável à liquidação. O Fator de Saúde, ou a proporção do total emprestado contra a capacidade de empréstimo, não deve ser < 1. O processo de liquidação implica uma reivindicação de hTOKENS (mais uma penalidade de liquidação) por liquidadores independentes em troca do pagamento da dívida da conta até que a relação de garantia retorne ao nível normal.

Alguns mercados no aplicativo Hundred Finance têm um sistema especial de liquidação que funciona através do suporte da comunidade. Nesses mercados, os usuários podem depositar seus ativos em um fundo de reserva (backstop pool) para fornecer liquidez para liquidação automática. Ativos fornecidos ao backstop pool acumulam juros dos mutuários e ganham recompensas HND. Além disso, sempre que uma liquidação é realizada usando os fundos de backstop, a recompensa paga (aproximadamente 8% do valor liquidado) é reservada para recomprar o ativo subjacente que é então distribuído pro-rata àqueles que fornecem o backstop.

Como usar a Hundred Finance?

O aplicativo Hundred Finance pode ser conectado a qualquer carteira que suporte as redes Ethereum, Arbitrum, Fantom, Harmony ou Moonriver (por exemplo, MetaMask).

Após transferir ativos para a Hundred Finance, os usuários recebem tokens hTOKENS (por exemplo, ao depositar ETH, um token hETH é emitido) em troca. Esses tokens são versões do ativo subjacente que rendem juros e podem ser usados dentro do protocolo de várias maneiras. A emissão, resgate, empréstimo, pagamento, liquidação de conta ou transferências de hTOKENS são todos feitos através de uma interação com o contrato hTOKEN relevante. Os hTOKENS podem ser trocados a qualquer momento pelo ativo original mais quaisquer juros acumulados. 

Hundred Finance não cobra taxas pelo fornecimento de ativos. No entanto,  há uma pequena taxa gerada a partir de spreads de juros, que depende de um ativo específico.

Staking na Hundred Finance

Um dos principais usos do token nativo Hundred Finance é o staking. Tokens HND ociosos podem ser postos em staking por um período de 1 mês a 4 anos, durante os quais serão bloqueados no protocolo a nível de contrato (o desbloqueio antecipado não é possível). Ao depositar suas moedas em staking, os usuários recebem um aumento da APR em hTOKENS (indicadores) e a capacidade de usar o poder de voto para aumentar as emissões de HND direcionadas a indicadores específicos.

O token HND

O token nativo Hundred Finance HND tem um suprimento de 100 milhões. No lançamento, 20% do HND foi alocado para os detentores de tokens Percent Finance (PCT); 20% foi concedido ao Compound DAO e outros 20% ao fundo de desenvolvimento, ambas as alocações com um cronograma de quatro anos. Os 40% restantes são atribuídos ao tesouro do projeto para incentivos de mineração de liquidez e aquisição de parceiros.

O HND pode ser posto em staking por um período de até quatro anos para criar um token mveHND, o token de governança e utilidade do protocolo. Atualmente, os tokens mveHND são usados em votação de indicadores para gerenciar as recompensas do protocolo e votar em HIPs, Propostas de Melhoria da Hundred Finance. Eventualmente, os poderes de governança de mveHND incluirão a capacidade de decidir sobre a adição de novos ativos, a definição de figuras Loan-to-Value, uso e configurações de taxas, parâmetros de risco, taxas de juros, etc.

A Hundred Finance é segura?

Os membros da equipe da Hundred Finance são anônimos, embora todos eles compartilhem abertamente suas contas no Twitter: o desenvolvedor líder de contrato inteligente vfat, gerente de comunidade acidbird, desenvolvedor web nipa, modelador de taxa de juros e gerente de liquidez Bluecrypt, desenvolvedor full-stack 0xSHA2, e gerente de comunicações TerraBellus. A maioria dos membros pode ser encontrada no Discord pelos mesmos apelidos.

Em meados de março de 2022, a Hundred Finance foi explorada em um ataque de reentrada na Cadeia Gnosis por aproximadamente 2.100 ETH no valor de mais de $5,5 milhões no momento do evento. O ataque foi possível devido a uma vulnerabilidade nos contratos wETH da Cadeia Gnosis da Hundred Finance que permitiu ao atacante continuar pegando criptomoedas emprestadas antes que o dApp pudesse calcular a dívida e prevenir novos empréstimos.

Parceiros

A Hundred Finance tem muitas colaborações. Por exemplo, eles se associaram com a Immunefi, uma plataforma para encontrar bugs de código na indústria DeFi, e com a B.Protocol para mitigação de liquidação e Olympus Pro para construir liquidez mantida pelo protocolo.

O que vem a seguir?

A equipe da Hundred Finance está trabalhando no espelhamento mveHND e na colateralização entre cadeias, um mecanismo que permite a colateralização de ativos entre cadeias (fornecendo colateral na cadeia A facilitando o empréstimo na cadeia B).

https://docs.hundred.finance

https://snapshot.org/#/hundredfinance.eth

Autor:

Paulo Alves

Paulo Alves

Última atualização: Eos 15, 2023

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