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Última atualização: Eos 14, 2023
Alchemix Finance é um protocolo sintético descentralizado apoiado por rendimentos futuros, com um modelo flexível de empréstimo instantâneo que opera na blockchain do Ethereum. Ao fazer depósitos em DAI, os usuários podem criar ativos sintéticos, tokenizando assim seus lucros, que automaticamente cobrem a garantia do empréstimo. Desta forma, a plataforma cria derivativos baseados em rendimento ao invés de dívida.
O protocolo é gerenciado pela comunidade DAO, detentores do token ALCX.
Alchemix foi lançado em março de 2021, quando vários fundos, incluindo Alameda Research, investiram no projeto comprando seus tokens. O investimento total foi de cerca de $4.9 milhões. Além disso, outros $3.1 milhões foram investidos na plataforma como parte de uma rodada estratégica liderada pela Spartan Capital. Delphi Ventures, Nascent, Maven 11, e Genesis Block Ventures também participaram da rodada.
A plataforma Alchemix Finance permite que os comerciantes prometam DAI para criar um stablecoin sintético chamado alUSD. A quantidade de alUSD criado pode representar até 50% do colateral depositado em DAI e a taxa de câmbio entre alUSD e DAI é de 1:1. Por exemplo, comprometendo 200 DAI dá o direito de emprestar não mais que 100 alUSD. Cada DAI depositado no contrato inteligente Alchemix vai para o cofre do Yearn.finance e começa a gerar renda imediatamente. Esta renda automaticamente paga a dívida (100 alUSD).
O Alchemix cobra 10% sobre o rendimento que seu colateral ganha no Yearn, que vai para o tesouro DAO. Assim que Alchemix ganha $100 de volta, o colateral fica disponível para retirada. Dessa forma, o usuário ganha 50% menos a taxa do protocolo Alchemix. Alternativamente, se o usuário depositar fundos sem contrair um empréstimo, a renda recebida aumentará a linha de crédito do usuário.
Se o usuário decidir pagar o empréstimo, ele pode fazer isso usando DAI ou o stablecoin sintético alUSD. Se apenas um pagamento parcial é feito em alUSD, qualquer dívida alUSD restante é imediatamente paga com um depósito de garantia em DAI.
Outra característica importante da plataforma Alchemix é o seu mecanismo especial chamado Transmuter que garante que o alUSD seja ancorado. Se o valor de mercado do alUSD estiver abaixo de $1, o alUSD pode ser depositado no Transmuter para trocar alUSD por DAI numa taxa de 1:1 independente do valor de mercado. Funcionalmente, funciona como um título. É uma promessa de que você será capaz de trocar 1 alUSD por 1 DAI no futuro, uma vez que o protocolo obtém rendimento suficiente sobre o título.
Para usar o Alchemix Finance, carteiras como WalletConnect ou Metamask precisam ser conectadas ao aplicativo Alchemix Finance. Em seguida, navegue até o botão ‘Depositar’ na guia ‘Cofre’ e deposite DAI ou ETH de sua carteira no Alchemix. Se quiser emprestar um ativo, clique em ‘Emprestar’ na página ‘Cofre’ e empreste alUSD ou alETH. Você pode emprestar não mais que 50% do total do valor do depósito.
Os alUSD/alETH recebidos podem ser trocados por outra criptomoeda na seção ‘Swap’. A troca será realizada através de protocolos como Curve, Zapper, Paraswap ou Saddle. E também sob a mesma seção, você pode trocar alUSD/alETH para DAI/ETH através do mecanismo Transmute, que garante a troca de tokens numa proporção de 1:1.
Na guia ‘Farm’, você pode depositar alUSD em pools de projetos como Curve, Saddle, Sushiswap e Mstable.
Para desbloquear seu colateral, você pode resgatar a quantidade total ou parcial da dívida a qualquer momento. DAI e alUSD são tratados 1:1 para pagamento e liquidação. Portanto, você pode resgatar sua dívida de alUSD/alETH com alUSD/DAI ou alETH/ETH. A redenção da dívida é também um mecanismo de ancoragem porque se alUSD/alETH cair abaixo da ancoragem, os usuários podem comprá-lo no AMM e quitar sua dívida com um desconto.
A qualquer momento, um usuário pode liquidar parte ou todo o seu colateral. O contrato pagará a dívida em alUSD/alETH usando DAI/ETH do colateral do usuário.
As taxas do Alchemix incluem um corte de 10% no rendimento que vai para o tesouro.
O token nativo da Alchemix Finance é um token ERC-20 com a sigla ALCX. Os detentores de tokens ALCX são concedidos direitos de gestão na organização autônoma descentralizada (DAO) da Alchemix.
O token Alchemix (ALCX) não tem um suprimento máximo definido ou hard cap, já que o projeto usa um cronograma de emissão de três anos. Um novo lote de ALCX é cunhado a cada semana para fornecer recompensas para mineração de liquidez. O número de ALCX cunhados por semana diminui a cada semana, e após três anos, haverá uma taxa fixa previsível de inflação para manter o protocolo.
O token Alchemix Finance ALCX pode ser depositado em um pool de staking para ganhar ALCX. Este pool foi criado para proporcionar aos detentores de ALCX uma maneira menos arriscada de ganhar recompensas.
A equipe da Alchemix Finance é completamente anônima. O líder da equipe usa o apelido Scoopy Trooples.
A Alchemix Finance tem mantido uma parceria com a Runtime Verification desde junho de 2021. A Runtime Verification realiza auditorias de segurança usando técnicas baseadas em verificação em tempo de execução. Ela realizou uma análise completa da versão 2 do protocolo antes de seu lançamento. A auditoria completa pode ser encontrada aqui.
De acordo com o roteiro, a equipe da Alchemix Finance está trabalhando em novos tipos de garantia, que incluem bitcoin envolto (wBTC). Espera-se que os usuários também tenham a opção de onde depositar sua garantia, bem como delegar seu crédito disponível a outros usuários.
O protocolo também planeja implementar novos recursos, como delegar garantias não utilizadas para o protocolo em troca de recompensas ALCX e usar NFT como garantia para crédito delegado em uma rede peer-to-peer. A atualização mais importante será a expansão do protocolo para Ethereum Layer 2 e outros EVMs compatíveis com L1.
https://alchemix-finance.gitbook.io/
https://app.alchemix.fi/governance
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Última atualização: Eos 14, 2023
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