QiDao: o que é, como funciona e como usar

QiDao

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Informação básica

  • Token QI
  • Auditado sim
  • DAO sim
  • Fazenda de rendimento sim
  • Equipe private
  • Ataques não

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Auditores:

Bramah Systems

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Perfil do token

Preço Cap. de mercado.

Última atualização: Kzu 22, 2023

O que é QiDao?

QiDao é um protocolo de stablecoin (MAI) cross-chain lançado em abril de 2021. É totalmente descentralizado e conduzido pela comunidade. O principal objetivo do QiDao é fornecer um protocolo DeFi fácil de usar que reduz o limiar para participar das finanças descentralizadas e permite usar tokens como garantia para emitir tokens MAI. As stablecoins são garantidas pelo fato de que o valor dos ativos de garantia sempre tem mais valor do que o valor da dívida alocada. Os créditos são pagos e reembolsados em MAI (uma stablecoin soft peg ao dólar dos EUA).

O protocolo é gerenciado pelo aplicativo Mai Finance, que é um frontend/painel de controle para o protocolo QiDao, permitindo que os usuários se conectem ao protocolo QiDao por meio de um site, criem cofres e emprestem stablecoins.

Como o QiDao funciona?

O QiDao é descentralizado e controlado pelo usuário: MAI é construído com base em incentivos e penalidades de mercado. Não existe uma autoridade centralizada ou algoritmo controlando o protocolo. Apenas os usuários podem controlar seus fundos.

Os principais componentes do QiDao incluem cofres colateralizados e supercolateralizados. MAI depende de cofres colateralizados para manter seu valor. Em todos os momentos, as stablecoins MAI são totalmente colateralizadas. Os cofres permitem que os usuários depositem garantia para seus tokens e emprestem MAI. Os cofres são gerenciados e controlados pelos usuários. No centro do projeto, existem dois tokens: MAI - uma stablecoin criada como parte do protocolo QiDao, e Qi - o token de governança do protocolo.

O principal recurso do QiDao é sua stablecoin MAI (anteriormente miMATIC). MAI é criada quando os usuários depositam tokens como garantia em cofres, recebendo crédito contra essa garantia. A garantia pode ser na forma de tokens como BTC wrapped, ETH, LINK, CRV e outros. Também pode ser ativos exóticos como Beefy e estratégias Yearn. O empréstimo é livre de juros, o que permite a posse de longo prazo do MAI sem acumulação de juros. No entanto, existe uma taxa QiDao de 0,5% para o reembolso de cada dívida MAI. Os usuários também podem cunhar MAI através do Anchor, onde o MAI é cunhado em troca de outras stablecoins (USDT, DAI ou USDC).

O MAI é suavemente atrelado ao dólar dos EUA, o que significa que 1 MAI equivale a cerca de $1. A taxa para usar o Anchor é de 1% por cunhagem. O Tesouro cunhará novos MAIs e manterá as stablecoins depositadas como garantia. Isso permite a arbitragem e mantém o anchor entre 0,99% e 1,01%. O Anchor garante que sempre haja liquidez MAI-Stable a um preço próximo ao peg. Isso permite que os usuários possam reembolsar seus empréstimos perto de $1, mesmo que o preço do MAI se desvie do peg em outras exchanges. O cofre e o tesouro (via Anchor) queimam MAI quando os usuários reembolsam suas dívidas. A proporção de garantia para dívida é de 110-150% (dependendo do ativo) ou mais para evitar a liquidação.

Como usar o QiDao?

Como um protocolo cross-chain, o QiDao funciona em blockchains populares compatíveis com EVM. Portanto, para interagir com o aplicativo Mai Finance, a frente do QiDao, os usuários devem ter uma carteira que suporte o padrão de token ERC-20.

A espinha dorsal do Mai Finance são os cofres — são cofres especiais onde o usuário pode colocar seus ativos e cunhar MAI. A quantidade máxima de MAI que pode ser cunhada em um cofre específico depende de quantos ativos são colocados naquele cofre. Um teto de dívida é introduzido para garantir que o mercado não seja inundado de MAIs em um curto período de tempo, o que poderia afetar o preço de uma stablecoin.

Um CDR mínimo (Relação Colateral para Dívida) é adotado para cada tipo de cofre, um limiar abaixo do qual um cofre é considerado em risco porque a quantia emprestada pode não ser respaldada por garantia suficiente. O CDR representa a relação entre o valor dos ativos depositados em um cofre do usuário em comparação com a quantidade de MAI que eles emprestaram. Manter um CDR acima de 100% significa que, em qualquer ponto, há mais garantia do que dívida. Isso é obrigatório para garantir que a stablecoin MAI seja supercolateralizada, e é um dos fundamentos do Mai Finance.

É muito importante ficar de olho no CDR e manter uma relação saudável para evitar liquidação e aumentar a operação saudável de toda a plataforma Mai Finance, garantindo que o volume de MAI em circulação esteja devidamente respaldado. O CDR "saudável", conforme definido pela equipe Mai Finance, está entre 25% e 270% acima do valor mínimo de CDR.

Mai Finance não cobra juros sobre empréstimos, o que significa que não há aumento na quantidade de dinheiro que o usuário tem que pagar de volta. Em vez disso, os usuários pagam de volta o que pegaram emprestado mais uma taxa de reembolso de 0,5%.

Staking QiDao

O staking do token QI é feito na plataforma Mai Finance através da guia "Boost". Quando os usuários fazem stake de tokens, eles recebem tokens eQI em troca, que confirmam o seu direito a uma parte dos tokens do pool.

Os detentores de QI bloqueiam seu QI por dois motivos: para aumentar seu QI Powah (direitos de voto) e para obter uma participação maior na receita do protocolo. QI Powah é uma medida de quanto QI alguém tem. Quanto mais tempo os usuários bloqueiam o QI, maior o aumento em suas participações. 

Os seguintes prazos estão disponíveis para staking: um mês, três meses, seis meses, um ano e quatro anos. As receitas são coletadas semanalmente e distribuídas na quarta-feira seguinte. As recompensas semanais de staking de QI incluem 30% das taxas de reembolso para todos os tipos de garantias, mais um impulso semanal de 25% (convertido em QI). As recompensas também incluem 100% das recompensas de farming provenientes da receita da taxa de depósito usada para farmar QI-MATIC. 

O token QI

O token nativo do protocolo QiDao é o token de governança ERC-20, QI. É usado para governança, staking, e também é distribuído aos usuários como recompensa pelo farming. O fornecimento total de tokens é limitado a 200 milhões. A distribuição de tokens é a seguinte: parceiros estratégicos <5%; Keepers (o papel dos Keepers é fornecer direção à rede em seus estágios iniciais e manter e atualizar a base de código seguindo as votações de governança) 10%; comunidade 85%. A comunidade pode votar através do DAO sobre como usar os tokens. 

O QiDao é seguro?

A equipe do QiDao é anônima.

Parceiros

QiDao tem parcerias com alguns dos maiores projetos do ecossistema de criptomoedas. Entre eles estão Beefy Finance, Curve, Balancer, QuickSwap, AAVE, SpiritSwap, trazendo mais liquidez para a plataforma Mai Finance. O QiDao também fez parceria com Chainlink, para obter cotações de ativos atualizadas. Para introduzir a capacidade de transferir ativos entre redes e para a plataforma, a solução de ponte descentralizada da Multichain foi integrada à Mai Finance. Outros parceiros do QiDao incluem Mt Pelerin, Insureace, Beethoven-X e Stake DAO.

O que vem a seguir?

O projeto não tem um roadmap público.

https://app.mai.finance/

https://docs.mai.finance/

Autor:

Paulo Alves

Paulo Alves

Última atualização: Kzu 22, 2023

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